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Bonus Cap 40 2025/03: Basiswert BNP Paribas

DJ7FRA / DE000DJ7FRA3 //
Quelle: DZ BANK: Geld 17.02. 17:35:01, Brief 17.02. 17:35:01
DJ7FRA DE000DJ7FRA3 // Quelle: DZ BANK: Geld 17.02. 17:35:01, Brief 17.02. 17:35:01
79,98 EUR
Geld in EUR
80,00 EUR
Brief in EUR
0,01%
Diff. Vortag in %
Basiswertkurs: 69,95 EUR
Quelle : Euronext Par , 14.02.
  • Bonus-Schwelle / Bonuslevel 80,00 EUR
  • Bonuszahlung 80,00 EUR
  • Barriere 40,00 EUR
  • Abstand zur Barriere in % 42,82%
  • Barriere gebrochen Nein
  • Bonusrenditechance in % p.a. 0,00% p.a.
  • Bezugsverhältnis (BV) / Bezugsgröße 1,00
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Chart

Bonus Cap 40 2025/03: Basiswert BNP Paribas

  • Intraday
  • 1W
  • 1M
  • 3M
  • 6M
  • 1J
  • 2J
  • 5J
  • Max
Quelle: DZ BANK AG, Frankfurt: 17.02. 17:35:01
Charts zeigen die Wertentwicklungen der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Falls Kurse in Fremdwährung notieren, kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen. © 2025 DZ BANK AG

Stammdaten

Stammdaten
WKN / ISIN DJ7FRA / DE000DJ7FRA3
Emittent DZ BANK AG
Produktstruktur Zertifikat
Kategorie Bonus-Zertifikat
Produkttyp Bonus Cap
Währung des Produktes EUR
Quanto Nein
Bezugsverhältnis 1,00
Ausübung Europäisch
Emissionsdatum 11.12.2023
Erster Handelstag 11.12.2023
Letzter Handelstag 20.03.2025
Handelszeiten 08:00 - 22:00 Hinweise zur Kursstellung
Letzter Bewertungstag 21.03.2025
Zahltag 28.03.2025
Fälligkeitsdatum 28.03.2025
Bonus-Schwelle / Bonuslevel 80,00 EUR
Bonuszahlung 80,00 EUR
Start Barrierebeobachtung / 1. Beobachtungstag 11.12.2023
Innerhalb Barrierebeobachtung Ja
Barriere 40,00 EUR
Barriere gebrochen Nein
Cap 80,00 EUR

Kennzahlen

Kennzahlen
Berechnung: 17.02.2025, 17:35:01 Uhr mit Geld 79,98 EUR / Brief 80,00 EUR
Spread Absolut 0,02 EUR
Spread Homogenisiert 0,02 EUR
Spread in % des Briefkurses 0,02%
Bonusbetrag 80,00 EUR
Bonusrenditechance in % 0,00%
Bonusrenditechance in % p.a. 0,00% p.a.
Max Rendite 0,00%
Max Rendite in % p.a. 0,00% p.a.
Abstand zur Barriere Absolut 29,95 EUR
Abstand zur Barriere in % 42,82%
Aufgeld Absolut 10,05 EUR
Aufgeld in % p.a. 362,39% p.a.
Aufgeld in % 14,37%
Performance seit Auflegung in % 18,37%

Basiswert

Basiswert
Kurs 69,95 EUR
Diff. Vortag in % -0,21%
52 Wochen Tief 53,53 EUR
52 Wochen Hoch 73,08 EUR
Quelle Euronext Par, 14.02.
Basiswert BNP Paribas S.A.
WKN / ISIN 887771 / FR0000131104
KGV --
Produkttyp Aktie
Sektor Finanzsektor

Produktbeschreibung

Das Zertifikat hat eine feste Laufzeit und wird am 28.03.2025 (Rückzahlungstermin) fällig. Die Höhe der Rückzahlung hängt davon ab, ob der Basiswert während der Beobachtungstage immer über der festgelegten Barriere notiert. Die Rückzahlung ist auf einen Höchstbetrag begrenzt.

Am Rückzahlungstermin gibt es folgende Rückzahlungsmöglichkeiten:
  1. Jeder Kurs des Basiswerts liegt während der Beobachtungstage (11.12.2023 bis 21.03.2025) (Beobachtungspreis) immer über der Barriere von 40,00 EUR. Sie erhalten den Bonusbetrag von 80,00 EUR.

  2. Mindestens ein Beobachtungspreis liegt auf oder unter der Barriere. Sie erhalten einen Rückzahlungsbetrag in EUR, der dem Referenzpreis multipliziert mit dem Bezugsverhältnis entspricht. Der Rückzahlungsbetrag ist jedoch auf den Höchstbetrag von 80,00 EUR begrenzt.

Sie verzichten auf den Anspruch auf Dividenden aus dem Basiswert und haben keine weiteren Ansprüche aus dem Basiswert (z.B. Stimmrechte).

Analyse

Gesamteindruck
Einfach nutzbares Gesamtrating basierend auf einer fundamentalen, technischen und Risikoanalyse unter Einbezug von Branchen- und Marktumfeld.

Positiv

Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen. Aktuelle Aktienbewertungen ausgewählter Analysten finden Sie unter DPA-AFX ANALYSER.

Analysten neutral, zuvor negativ (seit 24.12.2024)

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
6,1

Erwartetes KGV für 2026

Risiko-Bewertung
Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Niedrig

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Defensiver Charakter bei sinkendem Index

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
55,5%

Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 82,82 Grosser Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung von >$8 Mrd., ist BNP PARIBAS ein hoch kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Analysten neutral, zuvor negativ (seit 24.12.2024) Die Gewinnprognosen pro Aktie haben sich in den letzten 7 Wochen nicht wesentlich verändert (Veränderungen zwischen +1% bis -1% werden als neutral betrachtet). Das letzte signifikante Analystensignal war negativ und hat am 24.12.2024 bei einem Kurs von 57,54 eingesetzt.
Preis Leicht unterbewertet, gemäss theScreener Auf Basis des Wachstumspotentials und eigener Kriterien, erscheint uns der Aktienkurs aktuell leicht unterbewertet.
Relative Performance 6,3% vs. STOXX600 Dividendenbereinigt hat die Aktie den STOXX600 während der letzten vier Wochen um 6,3% geschlagen.
Mittelfristiger Trend Positive Tendenz seit dem 14.01.2025 Der mittelfristige technische 40-Tage Trend ist seit dem 14.01.2025 positiv.
Wachstum KGV 2,5 Hoher Abschlag zur Wachstumserwartung basiert auf einer Ausnahmesituation Liegt das "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" über 1,6, so befindet sich das Unternehmen in der Regel in einer Ausnahmesituation. In diesem Fall ist das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) ein besserer Indikator für die nachhaltige Gewinnentwicklung als das langfrist. Wachstum.
KGV 6,1 Erwartetes KGV für 2026 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2026.
Langfristiges Wachstum 7,8% Wachstum heute bis 2026 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2026.
Anzahl der Analysten 17 Starkes Analysteninteresse In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 17 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 7,3% Dividende durch Gewinn gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 44,87% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Niedrig Die Aktie ist seit dem 04.02.2025 als Titel mit geringer Sensitivität eingestuft.
Bear-Market-Faktor Defensiver Charakter bei sinkendem Index Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge um durchschnittlich 5 abzuschwächen.
Bad News Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 2,3%.
Beta 1,27 Hohe Anfälligkeit vs. STOXX600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 1,27% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 55,5% Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600 55,5% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 8,39 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 8,39 EUR oder 0,12% Das geschätzte Value at Risk beträgt 8,39 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,12%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 11,1%
Volatilität der über 12 Monate 24,4%

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News

04.02.2025 | 13:48:50 (dpa-AFX)
ROUNDUP: BNP Paribas steigert Gewinn etwas stärker als erwartet - Aktie zieht an

PARIS (dpa-AFX) - Die französische Großbank BNP Paribas <FR0000131104> hat 2024 unter anderem dank guter Geschäfte mit Aktien und Anleihen mehr verdient. Im vergangenen Jahr sei der Überschuss um vier Prozent auf rund 11,7 Milliarden Euro geklettert, teilte die im EuroStoxx 50 <EU0009658145> notierte Bank am Dienstag in Paris mit. Damit übertraf sie die Erwartungen der Experten leicht. BNP, eine der wertvollsten Banken der Eurozone, kündigte zudem den Rückkauf eigener Aktien für fast 1,1 Milliarden Euro an. Die Aktie legte zu.

Mit einem Plus von zeitweise knapp vier Prozent setzte sie ihren zuletzt positiven Lauf fort. Dieses Niveau konnte das Papier nicht ganz halten, zuletzt notierte sie noch knapp 2 Prozent höher. Seit einem Zwischentief Ende November summiert sich das Kursplus inzwischen auf etwas mehr als 20 Prozent.

Die Erträge stiegen vergangenes Jahr um vier Prozent auf 48,8 Milliarden Euro. Die Kosten legten dagegen um etwas mehr als zwei Prozent auf gut 30 Milliarden Euro zu. Die Dividende für 2024 werde um 4,1 Prozent auf 4,79 Euro je Aktie erhöht, hieß es weiter.

Experten lobten das Zahlenwerk. Die französische Großbank habe im vergangenen Quartal starke operative Geschäftstrends gezeigt, schrieb Analystin Anke Reingen von der kanadischen Bank RBC. Die für 2025 am unteren Ende der bisherigen Zielspanne konkretisierte Eigenkapitalquote (ROTE) von 11,5 Prozent sieht sie als Erleichterung. Denn am Markt habe es bereits die Sorge vor einer deutlicheren Senkung gegeben. Dazu liege das bestätigte Ziel für diese Kennziffer im kommenden Jahr über den Erwartungen. Auch die neuen Wachstumsziele für das Nettoergebnis bis 2026 beinhalteten Aufwärtspotenzial für die Schätzungen.

Das sah Jefferies-Analyst Joseph Dickerson ähnlich: Vor allem die Renditeziele für dieses und kommende Jahr dürften Investoren gut aufnehmen, notierte er. Zudem sei die Ankündigung, künftig alle sechs Monate eine Dividende auszahlen zu wollen, positiv. Auch der Aktienrückkauf sollte den Kurs erst mal weiter stützen.

Analyst Jason Napier von der Schweizer Großbank UBS konstatierte, die bessere Kernkapitalquote sei hilfreich. Vor allem das Investmentbanking habe aber für die insgesamt besseren Zahlen gesorgt.

Damit dürfte der Experte dem seit 2011 amtierende BNP-Chef Jean-Laurent Bonnafe aus der Seele sprechen. Die Investmentbank ist "ein starker Wachstumsmotor, der weiterhin Marktanteile gewinnt", sagte der Manager in einer Erklärung.

Gleichzeitig dreht die BNP an der Kostenschraube: Sie will dieses und kommendes Jahr 600 Millionen Euro sparen. Mitte des Jahres will sie außerdem Einzelheiten zur strategischen Ausrichtung des Privat- und Firmenkundengeschäfts bekannt geben. Damit folgen die Franzosen der Deutschen Bank, die vergangene Woche ebenfalls angekündigt hatte, die Kosten drücken zu wollen./lew/zb/men/mis

22.01.2025 | 16:13:08 (dpa-AFX)
ROUNDUP/Helaba-Chef: Neustart im Dauerstreit um Einlagensicherung
22.01.2025 | 12:12:25 (dpa-AFX)
Helaba-Chef: Neustart im Dauerstreit um Einlagensicherung
20.01.2025 | 17:13:39 (dpa-AFX)
Aufseher prüfen Krisentauglichkeit von EU-Banken
29.12.2024 | 14:43:25 (dpa-AFX)
Abschied von Giropay - Hoffen auf EPI
21.11.2024 | 13:11:50 (dpa-AFX)
Europäische Banken machen Bezahlangebot Wero attraktiver
31.10.2024 | 10:17:43 (dpa-AFX)
AKTIEN IM FOKUS: Bankaktien mit deutlichen Kursbewegungen nach Zahlen