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Discount 80 2025/12: Basiswert BAWAG Group

DQ5UEN / DE000DQ5UEN8 //
Quelle: DZ BANK: Geld 28.03. 13:30:27, Brief 28.03. 13:30:27
DQ5UEN DE000DQ5UEN8 // Quelle: DZ BANK: Geld 28.03. 13:30:27, Brief 28.03. 13:30:27
75,13 EUR
Geld in EUR
75,18 EUR
Brief in EUR
-0,49%
Diff. Vortag in %
Basiswertkurs: 96,00 EUR
Quelle : Wien , 13:09:11
  • Max Rendite 6,41%
  • Max Rendite in % p.a. 8,53% p.a.
  • Discount in % 21,69%
  • Cap 80,00 EUR
  • Abstand zum Cap in % -16,67%
  • Bezugsverhältnis (BV) / Bezugsgröße 1,00
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Chart

Discount 80 2025/12: Basiswert BAWAG Group

  • Intraday
  • 1W
  • 1M
  • 3M
  • 6M
  • 1J
  • 2J
  • 5J
  • Max
Quelle: DZ BANK AG, Frankfurt: 28.03. 13:30:27
Charts zeigen die Wertentwicklungen der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Falls Kurse in Fremdwährung notieren, kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen. © 2025 DZ BANK AG

Stammdaten

Stammdaten
WKN / ISIN DQ5UEN / DE000DQ5UEN8
Emittent DZ BANK AG
Produktstruktur Zertifikat
Kategorie Discount-Zertifikat
Produkttyp Discount Classic
Währung des Produktes EUR
Quanto Nein
Bezugsverhältnis 1,00
Abwicklungsart Barausgleich oder Physische Lieferung
Ausübung Europäisch
Emissionsdatum 22.07.2024
Erster Handelstag 22.07.2024
Letzter Handelstag 18.12.2025
Handelszeiten 08:00 - 22:00 Hinweise zur Kursstellung
Letzter Bewertungstag 19.12.2025
Zahltag 30.12.2025
Fälligkeitsdatum 30.12.2025
Cap 80,00 EUR

Kennzahlen

Kennzahlen
Berechnung: 28.03.2025, 13:30:27 Uhr mit Geld 75,13 EUR / Brief 75,18 EUR
Spread Absolut 0,05 EUR
Spread Homogenisiert 0,05 EUR
Spread in % des Briefkurses 0,07%
Discount Absolut 20,82 EUR
Discount in % 21,69%
Max Rendite absolut 4,82 EUR
Max Rendite 6,41%
Max Rendite in % p.a. 8,53% p.a.
Seitwärtsrendite in % 6,41%
Seitwärtsrendite p.a. 8,53% p.a.
Abstand zum Cap Absolut -16,00 EUR
Abstand zum Cap in % -16,67%
Performance seit Auflegung in % 18,93%

Basiswert

Basiswert
Kurs 96,00 EUR
Diff. Vortag in % -2,34%
52 Wochen Tief 52,85 EUR
52 Wochen Hoch 104,60 EUR
Quelle Wien, 13:09:11
Basiswert BAWAG Group AG
WKN / ISIN A2DYJN / AT0000BAWAG2
KGV --
Produkttyp Aktie
Sektor Finanzsektor

Produktbeschreibung

Bei einem Discount-Zertifikat erwerben Sie das Zertifikat zu einem Preis, der in der Regel unter dem Preis des Basiswerts liegt. Die Höhe der möglichen Rückzahlung wird durch den Cap (obere Preisgrenze) begrenzt. Das Zertifikat hat eine feste Laufzeit und wird am 30.12.2025 (Rückzahlungstermin) fällig.

Am Rückzahlungstermin gibt es folgende Rückzahlungsmöglichkeiten:

  1. Liegt der Schlusskurs des Basiswerts BAWAG Group AG an der maßgeblichen Börse am 19.12.2025 (Referenzpreis) auf oder über dem Cap, erhalten Sie den Höchstbetrag von 80,00 EUR.

  2. Liegt der Referenzpreis unter dem Cap, erhalten Sie einen Rückzahlungsbetrag in Euro, der dem Referenzpreis multipliziert mit dem Bezugsverhältnis entspricht. Sie erleiden einen Verlust, wenn der Rückzahlungsbetrag unter dem Erwerbspreis des Zertifikats liegt.

Sie verzichten auf den Anspruch auf Dividenden aus dem Basiswert und haben keine weiteren Ansprüche aus dem Basiswert (z.B. Stimmrechte).

Analyse

Gesamteindruck
Einfach nutzbares Gesamtrating basierend auf einer fundamentalen, technischen und Risikoanalyse unter Einbezug von Branchen- und Marktumfeld.

Positiv

Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen. Aktuelle Aktienbewertungen ausgewählter Analysten finden Sie unter DPA-AFX ANALYSER.

Positive Analystenhaltung seit 14.02.2025

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
6,6

Erwartetes KGV für 2027

Risiko-Bewertung
Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Niedrig

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Defensiver Charakter bei sinkendem Index

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
48,7%

Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 8,55 Grosser Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung von >$8 Mrd., ist BAWAG GROUP ein hoch kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Positive Analystenhaltung seit 14.02.2025 Die Gewinnprognosen pro Aktie liegen heute höher als vor sieben Wochen. Dieser positive Trend hat am 14.02.2025 bei einem Kurs von 91,10 eingesetzt.
Preis Leicht unterbewertet, gemäss theScreener Auf Basis des Wachstumspotentials und eigener Kriterien, erscheint uns der Aktienkurs aktuell leicht unterbewertet.
Relative Performance 6,1% vs. STOXX600 Dividendenbereinigt hat die Aktie den STOXX600 während der letzten vier Wochen um 6,1% geschlagen.
Mittelfristiger Trend Positive Tendenz seit dem 11.10.2024 Der mittelfristige technische 40-Tage Trend ist seit dem 11.10.2024 positiv.
Wachstum KGV 2,5 Hoher Abschlag zur Wachstumserwartung basiert auf einer Ausnahmesituation Liegt das "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" über 1,6, so befindet sich das Unternehmen in der Regel in einer Ausnahmesituation. In diesem Fall ist das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) ein besserer Indikator für die nachhaltige Gewinnentwicklung als das langfrist. Wachstum.
KGV 6,6 Erwartetes KGV für 2027 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2027.
Langfristiges Wachstum 10,1% Wachstum heute bis 2027 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2027.
Anzahl der Analysten 11 Bei den Analysten von mittlerem Interesse In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 11 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 6,2% Dividende durch Gewinn gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 41,11% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Niedrig Die Aktie ist seit dem 07.02.2025 als Titel mit geringer Sensitivität eingestuft.
Bear-Market-Faktor Defensiver Charakter bei sinkendem Index Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge um durchschnittlich -40 abzuschwächen.
Bad News Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 1,7%.
Beta 1,17 Hohe Anfälligkeit vs. STOXX600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 1,17% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 48,7% Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600 48,7% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 11,21 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 11,21 EUR oder 0,11% Das geschätzte Value at Risk beträgt 11,21 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,11%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 33,4%
Volatilität der über 12 Monate 26,7%

Tools

News

04.03.2025 | 12:20:05 (dpa-AFX)
GNW-News: BAWAG Group hält Investor Day ab und gibt neue Ziele für 2027 bekannt

^Die BAWAG Group hält heute ihren zweiten Investorentag nach dem Börsengang im

Oktober 2017 ab. Nach über sieben Jahren als börsennotiertes Unternehmen ziehen

wir Bilanz über das, was wir bisher erreicht haben, und konzentrieren uns vor

allem darauf, wie wir unser Unternehmen für künftiges Wachstum positioniert

haben. Nach unserer Transformation in den vergangenen zehn Jahren zählt die

BAWAG Group heute zu den profitabelsten und effizientesten Banken in Europa und

verfügt über die finanzielle Stärke, um ihre Kunden und lokale Gemeinschaften zu

unterstützen.

Wir haben bereits alle unsere mittelfristigen Finanzziele erreicht, die wir uns

in 2021 gesetzt hatten. Das Team ist sehr stolz darauf, unsere Ziele erreicht zu

haben, aber wir sind uns auch bewusst, dass noch viel mehr vor uns liegt.

Anlässlich unseres Investorentages stellen wir eine Reihe neuer mittelfristiger

Finanzziele vor. Für den Zeitraum 2025 bis 2027 planen wir, einen Nettogewinn

von über 2,7 Mrd. EUR zu erwirtschaften. Für das Jahr 2027 streben wir einen

Nettogewinn von über 1 Mrd. EUR an. Wir planen außerdem, bis 2027

Überschusskapital (nach Berücksichtigung unserer Ausschüttungsquote von 55%) von

über 1 Mrd. EUR zu erwirtschaften. Dieses möchten wir für organisches Wachstum,

weitere Zukäufe und/oder Kapitalausschüttungen einsetzen. Wie in der

Vergangenheit werden wir unsere Kapitalposition am Ende eines jeden Jahres

bewerten und Ausschüttungen gemäß unserem Kapitalausschüttungsrahmen anstreben.

Wir streben über alle Zyklen hinweg einen Return on Tangible Common Equity

(RoTCE) von > 20% an und planen, bis 2027 eine Cost/Income-Quote (CIR) von °

04.03.2025 | 07:05:02 (dpa-AFX)
GNW-News: BAWAG Group erzielte in 2024 Nettogewinn von 760 Mio. ? und RoTCE von 26%; Dividende je Aktie von 5,50 ?
03.02.2025 | 08:35:03 (dpa-AFX)
GNW-News: Übernahme von Barclays Consumer Bank Europe erfolgreich vollzogen
28.01.2025 | 07:35:03 (dpa-AFX)
GNW-News: BAWAG Group: Vorstandsmandate bis Ende 2029 verlängert
01.11.2024 | 10:55:04 (dpa-AFX)
GNW-Adhoc: Übernahme von Knab erfolgreich vollzogen
28.10.2024 | 07:05:06 (dpa-AFX)
GNW-Adhoc: BAWAG Group erzielte Q3 2024 Nettogewinn von 178 Mio. ? und RoTCE von 24,0 %