Hypoport: Das ist der Nutznießer sinkender Zinsen und einer anziehenden Nachfrage nach Immobilien!
Produktmanager bei der DZ BANK
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Hypoport stellt die Technologieplattform für die Kredit- und Immobilienwirtschaft
Hypoport ist die Muttergesellschaft eines Netzwerkes an Technologieunternehmen für die Kredit-, Wohnungs- und Versicherungswirtschaft. Hypoport deckt drei Geschäftsbereiche ab. Der erste ist die Hypoport Real Estate & Mortgage. Darunter fällt vor allem der internetbasierte B2B-Kreditmarktplatz Europace. Europace gewann während der jüngsten Immobilienkrise in Deutschland an Marktanteilen bei der Vermittlung von Immobilienfinanzierungen sowie Bausparprodukten. Weiterhin wird dieser Bereich mit Genopace, einer Plattform für genossenschaftliche Banken, sowie Finmas, einem digitalen Partner der Sparkassen-Finanzgruppe, abgerundet. Der zweite Geschäftsbereich umfasst Hypoport Insurtech. Insgesamt neun Unternehmen liefern Technologielösungen und Vertriebsangebote für den Versicherungsmarkt mit dem Ziel, wertschöpfende Versicherungsprozesse zu digitalisieren. Drittens ist Hypoport im Bereich von Finanzierungen aktiv, die außerhalb der privaten Immobilienfinanzierung stattfinden. Dabei geht es um die Vermittlung von Ratenkrediten, Mittelstandsfinanzierungen und die Wohnungswirtschaft.
Das Immobilienfinanzierungsgeschäft wuchs um 27 % in 2024. Marktanteilsgewinne!
Wie Hypoport am 20.01.2024 berichtete, trugen zur deutlich besseren Entwicklung im Jahr 2024 die private Immobilienfinanzierung durch ein verbessertes Marktumfeld sowie Marktanteilsgewinne bei. Gerade das Kreditvolumen, das dem Kauf von Bestandsimmobilien dient, entwickelte sich stark. Steigende Mieten machen den Kauf von Immobilien attraktiver. Sodann gelang es im Jahr 2024, das Transaktionsvolumen über Europace um 27 % auf 66,11 Mrd. Euro zu verbessern. Vor allem das 4. Quartal wies mit einer 40%igen Ausweitung des Europace-Transaktionsvolumens eine kraftvolle Steigerung auf. Besonders gut entwickelte sich das Geschäft mit den genossenschaftlichen Banken sowie Sparkassen, wo das Transaktionsvolumen um 48 % sowie 47 % im Jahr 2024 anstieg. Die Kreditnachfrage der Wohnungswirtschaft für Mietwohnungsneubau und energetische Sanierungen verharrte im Jahr 2024 auf niedrigem Niveau, während der Zugewinn an Marktanteilen bei der wohnwirtschaftlichen Verwaltungsplattform weiterhin hoch blieb. Wegen des Wohnraummangels in Deutschland dürfte Hypoport bei der Kreditnachfrage seitens der Wohnungswirtschaft aber auf Sicht der nächsten Jahre einen Wachstumsimpuls verzeichnen.
Sinkende Zinsen dürften einen mittelfristigen Wachstumsschub auslösen
Der Einlagesatz der EZB liegt aktuell bei 3 % p.a. Wegen der konjunkturellen Schwäche und rückläufigen Inflation dürften die Währungshüter weitere Senkungen in Richtung der 2 % vornehmen. Das könnte sich positiv auf die Bauzinsen auswirken, die zuletzt bei einer 10-jährigen Zinsbindung um 3,45 % p.a. lagen. Da die Mieten steigen, wird der Erwerb von Eigenheim attraktiver. Zusammen mit geringeren Zinsen wird dies zu einem Boost bei der Vermittlung von Immobilienfinanzierungen über die Europace-Plattform führen. Der FactSet-Konsens erwartet im Jahr 2025 einen Umsatz von 520 Mio. Euro sowie ein EPS von 3,47 Euro. Bereits 2026 sollten es 572 Mio. Euro und 6,19 Euro werden. Damit steht Hypoport vor einer zunehmenden Ertragsdynamik gegenüber den mauen Jahren 2022 bis 2024, die zusätzlich auf Marktanteilsgewinnen beruht.
Hypoport schließt eine kleine Bodenbildung ab
Die Ergebnisse zu den Geschäftsvolumina im Jahr 2024 katapultierten die Aktie aus der kleinen Bodenbildung um 175 Euro. Damit verbunden ist ein neues Long-Signal. Der Aktienmarkt dürfte begonnen haben, ein deutlich höheres Ertragslevel in den Jahren 2025 und 2026 einzupreisen. Da Hypoport in der Krise mit seiner digitalen Plattform an Marktanteilen gewinnt, profitiert man überdurchschnittlich vom nächsten Aufschwung, was die Aktie zu einem Favoriten macht, um die Erholung des Immobilienmarktes in Deutschland abzubilden.
Trading-Idee: Endlos-Turbo Long Optionsschein Hypoport SE
Anleger, die von einer positiven Geschäftsentwicklung des Unternehmens Hypoport SE ausgehen, könnten als Alternative zu einem Direktinvestment mit einem Endlos-Turbo Long Optionsschein der DZ BANK bezogen auf die Hypoport SE (Basiswert) auf ein solches Szenario setzen (z.B. WKN DJ533L). Mit Endlos-Turbo Long Optionsscheinen können Anleger überproportional an allen Kursentwicklungen des zugrunde liegenden Basiswerts partizipieren. Aufgrund der Hebelwirkung reagiert ein Endlos-Turbo Long Optionsschein auf kleinste Kursbewegungen des zugrunde liegenden Basiswerts. Da die Wertentwicklung des zugrunde liegenden Basiswerts im Laufe der Zeit schwanken oder sich nicht entsprechend den Erwartungen des Anlegers entwickeln kann, besteht das Risiko, dass das eingesetzte Kapital nicht in voller Höhe zurückgezahlt wird. Sollte der Kurs des zugrunde liegenden Basiswerts an mindestens einem Zeitpunkt während der Laufzeit eines Endlos-Turbo Long Optionsscheins auf oder unter der sog. Knock-Out-Barriere notieren (Knock-out-Ereignis), verfällt der Endlos-Turbo long Optionsschein wertlos. Die Knock-Out-Barriere wird täglich angepasst. Ansprüche aus dem zugrunde liegenden Basiswert (z.B. Dividenden, Stimmrechte) stehen dem Anleger nicht zu. Ein Endlos-Turbo long Optionsschein hat keine feste Laufzeit. Er kann insgesamt zu festgelegten Terminen (ordentliche Kündigungstermine) durch die DZ BANK gekündigt werden. Ein Anleger kann einen Endlos-Turbo long Optionsschein an festgelegten Terminen (Einlösungstermine) einlösen.
Einen gänzlichen Verlust des eingesetzten Kapitals erleidet der Anleger bei einem Endlos-Turbo long Optionsschein mit Basiswert Hypoport SE-Aktie, wenn der Kurs der Aktie des Unternehmens Hypoport SE zu einem beliebigen Zeitpunkt während der Haltedauer auf oder unter der Knock-Out-Barriere notiert. (Totalverlustrisiko). Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist auch möglich, wenn die DZ BANK ihren Verpflichtungen aus dem Produkt aufgrund behördlicher Anordnungen oder einer Insolvenz (Zahlungsunfähigkeit / Überschuldung) nicht mehr erfüllen kann.
Eine ausführliche Erläuterung der genannten Fachbegriffe finden Sie in unserem Glossar.
Stand: 20.01.2025, DZ BANK AG / Online-Redaktion
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Endlos Turbo Long 114,5404 open end: Basiswert Hypoport
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