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Rendite Express StepDown ST 24/30: Basiswert Allianz

DJ5TYG / DE000DJ5TYG1 //
Quelle: DZ BANK: Geld 03.06., Brief
DJ5TYG DE000DJ5TYG1 // Quelle: DZ BANK: Geld 03.06., Brief
1.094,72 EUR
Geld in EUR
-- EUR
Brief in EUR
--
Diff. Vortag in %
Basiswertkurs: 342,10 EUR
Quelle : Xetra , 17:42:48
  • Rückzahlungschwelle 242,55 EUR
  • Rückzahlungsschwelle in % 100,00%
  • Startwert 242,55 EUR
  • Nächster Bewertungstag 03.06.2025
  • Letzter Bewertungstag 03.06.2030
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Hinweis der DZ BANK:
Das öffentliche Angebot dieses Wertpapiers ist beendet. Kursstellungen nur während der Börsenzeiten.

Chart

Rendite Express StepDown ST 24/30: Basiswert Allianz

  • Intraday
  • 1W
  • 1M
  • 3M
  • 6M
  • 1J
  • 2J
  • 5J
  • Max
Quelle: DZ BANK AG, Frankfurt: 03.06. 18:28:36
Charts zeigen die Wertentwicklungen der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Falls Kurse in Fremdwährung notieren, kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen. © 2025 DZ BANK AG

Stammdaten

Stammdaten
WKN / ISIN DJ5TYG / DE000DJ5TYG1
Emittent DZ BANK AG
Produktstruktur Zertifikat
Kategorie Expresszertifikat
Produkttyp Rendite Express
Währung des Produktes EUR
Quanto Nein
Bezugsverhältnis (BV) / Bezugsgröße 4,122861
Ausübung Europäisch
Zeichnungsfrist 16.11.2023 - 03.01.2024
Emissionsdatum 03.01.2024
Barriere für Zinszahlung* 03.06.2026 / 145,53 EUR
03.06.2027 / 145,53 EUR
05.06.2028 / 145,53 EUR
04.06.2029 / 145,53 EUR
03.06.2030 / 145,53 EUR
Zins 10.06.2026 / 40,00 EUR
10.06.2027 / 40,00 EUR
12.06.2028 / 40,00 EUR
11.06.2029 / 40,00 EUR
10.06.2030 / 40,00 EUR
Erster Handelstag 12.02.2024
Letzter Handelstag 31.05.2030
Handelszeiten 09:00 - 20:00 Hinweise zur Kursstellung
Rückzahlungsschwellen 03.06.2025 / 100,00%
03.06.2026 / 95,00%
03.06.2027 / 90,00%
05.06.2028 / 85,00%
04.06.2029 / 80,00%
03.06.2030 / 75,00%
Bewertungspunkte 6
Bewertungstage / Rückzahlungslevel 03.06.2025 / 242,55 EUR
03.06.2026 / 230,4225 EUR
03.06.2027 / 218,295 EUR
05.06.2028 / 206,1675 EUR
04.06.2029 / 194,04 EUR
03.06.2030 / 181,9125 EUR
Mögliche Zahlungstermine /
Möglicher Rückzahlungsbetrag pro Zertifikat*
10.06.2025 / 1.105,00 EUR
10.06.2026 / 1.105,00 EUR
10.06.2027 / 1.105,00 EUR
12.06.2028 / 1.105,00 EUR
11.06.2029 / 1.105,00 EUR
10.06.2030 / 1.105,00 EUR
Zinszahlungen (in EUR) 10.06.2025 / 0,00 EUR
Letzter Bewertungstag 03.06.2030
Zahltag 10.06.2030
Vorzeitige Rückzahlung 10.06.2025
Emissionspreis 1.000,00 EUR zzgl. 1,50% Ausgabeaufschlag pro Zertifikat (entspricht 1.015,00 EUR)
Startwert 242,55 EUR
Basisbetrag 1.000,00 EUR
Barrierebeobachtung nur 03.06.2030
Barriere 145,53 EUR
Barriere gebrochen Nein
* Bzgl. der Zinszahlung gilt: Abhängig von der Wertentwicklung des Basiswerts. Bzgl. der Rückzahlung gilt: Zeitpunkt, Höhe und ggf. Art der Rückzahlung sind abhängig von der Wertentwicklung des Basiswerts. Details zur Funktionsweise des Produktes können den zugehörigen Endgültigen Bedingungen entnommen werden.

Kennzahlen

Kennzahlen
Berechnung: 03.06.2025, 18:28:36 Uhr mit Geld 1.094,72 EUR / Brief --
Spread Absolut --
Spread Homogenisiert --
Spread in % des Briefkurses --
Abstand zum Protectlevel Absolut 196,57 EUR
Abstand zum Protectlevel in % 57,46%

Basiswert

Basiswert
Kurs 342,10 EUR
Diff. Vortag in % 0,71%
52 Wochen Tief 238,30 EUR
52 Wochen Hoch 378,50 EUR
Quelle Xetra, 17:42:48
Basiswert Allianz SE
WKN / ISIN 840400 / DE0008404005
KGV --
Produkttyp Aktie
Sektor Finanzsektor

Produktbeschreibung

Art:
Dieses Produkt ist eine Inhaberschuldverschreibung nach deutschem Recht.

Laufzeit:
Dieses Produkt hat eine feste Laufzeit und wird - vorbehaltlich einer vorzeitigen Rückzahlung - am 10.06.2030 (letzter Zahlungstermin) fällig.

Ziele:
Ziel dieses Produkts ist es, Ihnen einen bestimmten Anspruch zu vorab festgelegten Bedingungen zu gewähren.

Zinszahlungen: Sie erhalten an einem Zahlungstermin (vorbehaltlich einer vorzeitigen Rückzahlung) eine Zinszahlung, wenn der Referenzpreis am jeweiligen Bewertungstag unter dem Rückzahlungslevel, aber auf oder über einer bestimmten Schwelle liegt. Sollte der Referenzpreis auf oder über dem Rückzahlungslevel oder unter der bestimmten Schwelle liegen, erfolgt an dem dazugehörigen Zahlungstermin keine Zinszahlung. Im Falle einer vorzeitigen Rückzahlung entfallen die möglichen Zinszahlungen an den nachfolgenden Zahlungsterminen.

Möglichkeit einer vorzeitigen Rückzahlung: Eine vorzeitige Rückzahlung zum jeweiligen Rückzahlungsbetrag an einem Zahlungstermin erfolgt, wenn der Referenzpreis am jeweiligen Bewertungstag auf oder über dem jeweiligen Rückzahlungslevel liegt. In diesem Fall endet die Laufzeit des Produkts automatisch. Ist dies nicht der Fall, läuft das Produkt automatisch bis zum nächsten Zahlungstermin weiter.

Sofern das Produkt nicht vorzeitig zurückgezahlt wurde, gibt es für die Rückzahlung des Produkts die folgenden Möglichkeiten:
  1. Liegt der Referenzpreis am letzten Bewertungstag auf oder über dem Rückzahlungslevel am letzten Bewertungstag, erhalten Sie am letzten Zahlungstermin eine Rückzahlung in Höhe des Rückzahlungsbetrags.

  2. Liegt der Referenzpreis am letzten Bewertungstag unter dem Rückzahlungslevel am letzten Bewertungstag, aber auf oder über einer bestimmten Schwelle, erhalten Sie am letzten Zahlungstermin eine Rückzahlung in Höhe des Basisbetrags.

  3. Liegt der Referenzpreis am letzten Bewertungstag unter der bestimmten Schwelle, erhalten Sie am letzten Zahlungstermin eine durch das Bezugsverhältnis bestimmte Anzahl von Aktien des Basiswerts („Referenzaktie”). Wir liefern keine Bruchteile der Referenzaktie. Für diese erhalten Sie die Zahlung eines Ausgleichsbetrags pro Zertifikat. Der Gegenwert der gelieferten Referenzaktien zuzüglich des Ausgleichsbetrags wird unter dem Basisbetrag liegen. Ein Zusammenfassen mehrerer Ausgleichsbeträge zu Ansprüchen auf Lieferung von Referenzaktien ist ausgeschlossen. Wenn die Lieferung von Referenzaktien für uns erschwert oder unmöglich ist, kann die Rückzahlung auch zu einem entsprechenden Abrechnungsbetrag erfolgen. Dieser entspricht dem Ergebnis der Formel (Referenzpreis am letzten Bewertungstag x Bezugsverhältnis).


Sie erhalten während der Laufzeit des Produkts keine sonstigen Erträge (z.B. Dividenden) und haben keine weiteren Ansprüche (z.B. Stimmrechte) aus dem Basiswert.

Analyse

Gesamteindruck
Einfach nutzbares Gesamtrating basierend auf einer fundamentalen, technischen und Risikoanalyse unter Einbezug von Branchen- und Marktumfeld.

Eher positiv

Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen. Aktuelle Aktienbewertungen ausgewählter Analysten finden Sie unter DPA-AFX ANALYSER.

Positive Analystenhaltung seit 11.07.2025

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
10,5

Erwartetes KGV für 2027

Risiko-Bewertung
Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Niedrig

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Defensiver Charakter bei sinkendem Index

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
76,6%

Starke Korrelation mit dem STOXX600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 154,72 Grosser Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung von >$8 Mrd., ist ALLIANZ ein hoch kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Positive Analystenhaltung seit 11.07.2025 Die Gewinnprognosen pro Aktie liegen heute höher als vor sieben Wochen. Dieser positive Trend hat am 11.07.2025 bei einem Kurs von 346,60 eingesetzt.
Preis Unterbewertet, gemäss theScreener Auf Basis des Wachstumspotentials und eigener Kriterien, erscheint uns der Aktienkurs aktuell unterbewertet.
Relative Performance -0,6% vs. STOXX600 Dividendenbereinigt war die Performance der letzten vier Wochen marktkonform: -0,6% relativ zum STOXX600.
Mittelfristiger Trend Neutrale Tendenz, zuvor jedoch (seit dem 08.07.2025) positiv Die Aktie wird in der Nähe ihres dividendenbereinigten 40-Tage Durchschnitts gehandelt (in einer Bandbreite von +1,75% bis -1,75%). Zuvor unterlag der Wert einem positiven Trend (seit dem 08.07.2025).
Wachstum KGV 1,4 34,96% Abschlag relativ zur Wachstumserwartung Ein "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" von über 0,9 weist auf einen Preisabschlag gegenüber dem normalen Preis für das Wachstumspotential hin, von in diesem Fall 34,96%.
KGV 10,5 Erwartetes KGV für 2027 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2027.
Langfristiges Wachstum 9,3% Wachstum heute bis 2027 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2027.
Anzahl der Analysten 16 Starkes Analysteninteresse In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 16 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 5,1% Dividende durch Gewinn gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 53,74% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Niedrig Die Aktie ist seit dem 07.02.2025 als Titel mit geringer Sensitivität eingestuft.
Bear-Market-Faktor Defensiver Charakter bei sinkendem Index Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge um durchschnittlich -24 abzuschwächen.
Bad News Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 1,6%.
Beta 0,95 Mittlere Anfälligkeit vs. STOXX600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 0,95% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 76,6% Starke Korrelation mit dem STOXX600 76,6% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 20,42 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 20,42 EUR oder 0,06% Das geschätzte Value at Risk beträgt 20,42 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,06%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 14,1%
Volatilität der über 12 Monate 18,1%

Tools

 

Eingabe individueller Gebühren, Provisionen und anderer Entgelte

Beim Erwerb von Aktien, Zertifikaten und anderen Wertpapieren fallen in der Regel Transaktionskosten an. Neben den Transaktionskosten, die beim Kauf zu entrichten sind, kommen oftmals noch Depotgebühren hinzu. Mit dem Brutto-/Nettowertentwicklungsrechner können Sie Ihre individuell bereinigte Wertentwicklung seit Valuta, die sich unter Berücksichtigung sämtlicher Kosten (Provisionen, Gebühren und andere Entgelte) ergibt, errechnen. Bitte berücksichtigen Sie, dass sich die Angaben auf die Vergangenheit beziehen und historische Wertentwicklungen keinen verlässlichen Indikator für zukünftige Ergebnisse darstellen.

News

16.07.2025 | 13:05:48 (dpa-AFX)
Nach Milliardenskandal: US-Börsenaufsicht hebt Beschränkungen für Allianz auf

MÜNCHEN (dpa-AFX) - Die Allianz <DE0008404005> darf nach ihrem milliardenschweren Anlageskandal ihrer Fondstochter AGI in der Corona-Krise wieder alle Geschäfte in den USA betreiben. Die US-Wertpapieraufsicht SEC hob die Beschränkungen aus dem Vergleich von 2022 auf, wie der Dax-Konzern am Mittwoch in München mitteilte. Eigentlich hatte die Behörde der Konzerntochter Allianz Global Investors (AGI) für zehn Jahre verboten, ein eigenes Fondsgeschäft in den USA zu betreiben. Jetzt ist das Unternehmen die Beschränkungen schon nach gut drei Jahren los.

Die Gesellschaft hatte im Jahr 2022 in den USA des Wertpapierbetrugs schuldig bekannt, nachdem Großanleger wie Pensionsfonds mit bestimmten AGI-Hedgefonds zu Beginn der Corona-Pandemie Verluste in Milliardenhöhe erlitten hatten. Für Entschädigungen und Geldbußen hatte die Allianz in der Folge Ende 2021 und Anfang 2022 Belastungen von insgesamt etwa 5,6 Milliarden Euro verbucht.

Wegen der Auflagen hat die AGI ihre US-Fonds zwischenzeitlich an den Geschäftspartner Voya Investment Management übertragen.

Dass die Allianz in den USA nun wieder frei agieren darf, führte Vorstandschef Oliver Bäte auf die Arbeit in den vergangenen Jahren zurück. So habe der Konzern die entsprechende US-Tochtergesellschaft wie gewünscht komplett abgewickelt.

Die SEC hatte die Aufhebung der Beschränkungen bereits vor wenigen Tagen online veröffentlicht, doch dies blieb dem Großteil der Öffentlichkeit bislang verborgen./stw/mis

16.07.2025 | 08:50:00 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: Berenberg belässt Allianz auf 'Buy' - Ziel 431 Euro
11.07.2025 | 06:31:52 (dpa-AFX)
Interesse von Sparern an nachhaltiger Geldanlage sinkt
10.07.2025 | 08:05:04 (dpa-AFX)
Verband: Deutsche Kfz-Versicherer könnten 2025 in Gewinnzone zurückkehren
09.07.2025 | 11:55:11 (dpa-AFX)
Widerruf per Klick: Neuerungen bei Online-Käufen geplant
08.07.2025 | 05:56:55 (dpa-AFX)
Studie: 1,4 Billionen Euro für klimagerechten Umbau nötig
07.07.2025 | 13:50:16 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: Berenberg hebt Ziel für Allianz auf 431 Euro - 'Buy'