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Bonus Cap 300 2025/12: Basiswert Allianz

DY753J / DE000DY753J3 //
Quelle: DZ BANK: Geld 02.07., Brief 02.07.
DY753J DE000DY753J3 // Quelle: DZ BANK: Geld 02.07., Brief 02.07.
446,42 EUR
Geld in EUR
446,57 EUR
Brief in EUR
-0,23%
Diff. Vortag in %
Basiswertkurs: 340,50 EUR
Quelle : Xetra , 02.07.
  • Bonus-Schwelle / Bonuslevel 500,00 EUR
  • Bonuszahlung 500,00 EUR
  • Barriere 300,00 EUR
  • Abstand zur Barriere in % 11,89%
  • Barriere gebrochen Nein
  • Bonusrenditechance in % p.a. 27,64% p.a.
  • Bezugsverhältnis (BV) / Bezugsgröße 1,00
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Chart

Bonus Cap 300 2025/12: Basiswert Allianz

  • Intraday
  • 1W
  • 1M
  • 3M
  • 6M
  • 1J
  • 2J
  • 5J
  • Max
Quelle: DZ BANK AG, Frankfurt: 02.07. 21:58:40
Charts zeigen die Wertentwicklungen der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Falls Kurse in Fremdwährung notieren, kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen. © 2025 DZ BANK AG

Stammdaten

Stammdaten
WKN / ISIN DY753J / DE000DY753J3
Emittent DZ BANK AG
Produktstruktur Zertifikat
Kategorie Bonus-Zertifikat
Produkttyp Bonus Cap
Währung des Produktes EUR
Quanto Nein
Bezugsverhältnis 1,00
Ausübung Europäisch
Emissionsdatum 02.05.2025
Erster Handelstag 02.05.2025
Letzter Handelstag 18.12.2025
Handelszeiten 08:00 - 22:00 Hinweise zur Kursstellung
Letzter Bewertungstag 19.12.2025
Zahltag 30.12.2025
Fälligkeitsdatum 30.12.2025
Bonus-Schwelle / Bonuslevel 500,00 EUR
Bonuszahlung 500,00 EUR
Start Barrierebeobachtung / 1. Beobachtungstag 02.05.2025
Innerhalb Barrierebeobachtung Ja
Barriere 300,00 EUR
Barriere gebrochen Nein
Cap 500,00 EUR

Kennzahlen

Kennzahlen
Berechnung: 02.07.2025, 21:58:40 Uhr mit Geld 446,42 EUR / Brief 446,57 EUR
Spread Absolut 0,15 EUR
Spread Homogenisiert 0,15 EUR
Spread in % des Briefkurses 0,03%
Bonusbetrag 500,00 EUR
Bonusrenditechance in % 11,96%
Bonusrenditechance in % p.a. 27,64% p.a.
Max Rendite 11,96%
Max Rendite in % p.a. 25,75% p.a.
Abstand zur Barriere Absolut 40,50 EUR
Abstand zur Barriere in % 11,89%
Aufgeld Absolut 106,07 EUR
Aufgeld in % p.a. 79,62% p.a.
Aufgeld in % 31,15%
Performance seit Auflegung in % 3,40%

Basiswert

Basiswert
Kurs 340,50 EUR
Diff. Vortag in % -0,67%
52 Wochen Tief 238,30 EUR
52 Wochen Hoch 378,50 EUR
Quelle Xetra, 02.07.
Basiswert Allianz SE
WKN / ISIN 840400 / DE0008404005
KGV --
Produkttyp Aktie
Sektor Finanzsektor

Produktbeschreibung

Das Zertifikat hat eine feste Laufzeit und wird am 30.12.2025 (Rückzahlungstermin) fällig. Die Höhe der Rückzahlung hängt davon ab, ob der Basiswert während der Beobachtungstage immer über der festgelegten Barriere notiert. Die Rückzahlung ist auf einen Höchstbetrag begrenzt.

Am Rückzahlungstermin gibt es folgende Rückzahlungsmöglichkeiten:
  1. Jeder Kurs des Basiswerts liegt während der Beobachtungstage (02.05.2025 bis 19.12.2025) (Beobachtungspreis) immer über der Barriere von 300,00 EUR. Sie erhalten den Bonusbetrag von 500,00 EUR.

  2. Mindestens ein Beobachtungspreis liegt auf oder unter der Barriere. Sie erhalten einen Rückzahlungsbetrag in EUR, der dem Referenzpreis multipliziert mit dem Bezugsverhältnis entspricht. Der Rückzahlungsbetrag ist jedoch auf den Höchstbetrag von 500,00 EUR begrenzt.

Sie verzichten auf den Anspruch auf Dividenden aus dem Basiswert und haben keine weiteren Ansprüche aus dem Basiswert (z.B. Stimmrechte).

Analyse

Gesamteindruck
Einfach nutzbares Gesamtrating basierend auf einer fundamentalen, technischen und Risikoanalyse unter Einbezug von Branchen- und Marktumfeld.

Eher positiv

Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen. Aktuelle Aktienbewertungen ausgewählter Analysten finden Sie unter DPA-AFX ANALYSER.

Negative Analystenhaltung seit 09.05.2025

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
10,6

Erwartetes KGV für 2027

Risiko-Bewertung
Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Niedrig

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Defensiver Charakter bei sinkendem Index

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
75,5%

Starke Korrelation mit dem STOXX600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 156,23 Grosser Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung von >$8 Mrd., ist ALLIANZ ein hoch kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Negative Analystenhaltung seit 09.05.2025 Die Gewinnerwartung der Analysten pro Aktie liegen heute niedriger als vor sieben Wochen. Dieser negative Trend hat am 09.05.2025 bei einem Kurs von 362,40 eingesetzt.
Preis Unterbewertet, gemäss theScreener Auf Basis des Wachstumspotentials und eigener Kriterien, erscheint uns der Aktienkurs aktuell unterbewertet.
Relative Performance -0,8% vs. STOXX600 Dividendenbereinigt war die Performance der letzten vier Wochen marktkonform: -0,8% relativ zum STOXX600.
Mittelfristiger Trend Neutrale Tendenz, zuvor jedoch (seit dem 23.05.2025) negativ Die Aktie wird in der Nähe ihres 40-Tage Durchschnitts gehandelt (in einer Bandbreite von +1,75% bis -1,75%). Zuvor unterlag der Wert einem negativen Trend (seit dem 23.05.2025).
Wachstum KGV 1,4 33,89% Abschlag relativ zur Wachstumserwartung Ein "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" von über 0,9 weist auf einen Preisabschlag gegenüber dem normalen Preis für das Wachstumspotential hin, von in diesem Fall 33,89%.
KGV 10,6 Erwartetes KGV für 2027 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2027.
Langfristiges Wachstum 9,4% Wachstum heute bis 2027 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2027.
Anzahl der Analysten 15 Starkes Analysteninteresse In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 15 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 5,0% Dividende durch Gewinn gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 53,67% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Niedrig Die Aktie ist seit dem 07.02.2025 als Titel mit geringer Sensitivität eingestuft.
Bear-Market-Faktor Defensiver Charakter bei sinkendem Index Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge um durchschnittlich -28 abzuschwächen.
Bad News Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 2,3%.
Beta 0,93 Mittlere Anfälligkeit vs. STOXX600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 0,93% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 75,5% Starke Korrelation mit dem STOXX600 75,5% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 20,60 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 20,60 EUR oder 0,06% Das geschätzte Value at Risk beträgt 20,60 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,06%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 12,5%
Volatilität der über 12 Monate 18,5%

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News

02.07.2025 | 14:28:17 (dpa-AFX)
Wetterextreme führen in Europa zu Milliardenschäden

KOPENHAGEN (dpa-AFX) - Wetter- und klimabedingte Extremereignisse kosten Europa jährlich einen Milliardenbetrag. Wie aus einer aktualisierten Analyse der Europäischen Umweltagentur EEA hervorgeht, beliefen sich die wirtschaftlichen Schäden durch solche Ereignisse in 38 europäischen Staaten im jüngsten Vergleichsjahr 2023 auf mehr als 45 Milliarden Euro.

2021 und 2022 waren sie demnach noch höher gewesen. Damit haben die wirtschaftlichen Schäden durch Extremereignisse nach EEA-Angaben seit 1980 die Gesamtmarke von 790 Milliarden Euro überschritten - allein in Deutschland beliefen sie sich auf 180 Milliarden Euro.

In welchen Ländern sind die Schäden am größten?

Die in Kopenhagen ansässige Umweltagentur hat für die Analyse Daten in den 27 EU-Staaten sowie elf eng mit ihnen verknüpften Ländern ausgewertet, darunter die Schweiz und erstmals auch die sechs Staaten des Westbalkans.

Am höchsten sind die Schäden demnach insgesamt in Deutschland gefolgt von Italien, Frankreich und Spanien, also den vier bevölkerungsreichsten Ländern der Region. Pro Kopf gerechnet sind sie demnach in Slowenien am höchsten.

Viele Schäden unzureichend versichert

Die Hauptursachen für die Schäden sind der Analyse zufolge Überschwemmungen, Stürme, Wind und Hagel. Zu wenige dieser Schäden seien versichert, monierte die Umweltagentur. Die wirtschaftlichen Gesamtschäden wachsen demnach in der Folge schneller als die versicherten Schäden.

Die meisten Todesfälle verursachten von 1980 bis 2023 in erster Linie Hitze- und Kältewellen, Dürren sowie Waldbrände. Die EEA wies jedoch darauf hin, dass sich Todesfälle oft nicht direkt auf Hitze zurückführen ließen. Dies schränke die Vergleichbarkeit etwas ein./trs/DP/mis

19.06.2025 | 06:04:13 (dpa-AFX)
Sturm und Hagel: 1,3 Milliarden Unwetterschäden an Autos
17.06.2025 | 10:07:41 (dpa-AFX)
Gletscherabbruch in der Schweiz verursacht Millionen-Schaden
13.06.2025 | 13:22:43 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: Berenberg belässt Allianz auf 'Buy' - Ziel 419 Euro
12.06.2025 | 10:22:52 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: Barclays senkt Allianz auf 'Underweight' - Ziel bleibt 325 Euro
12.06.2025 | 09:59:18 (dpa-AFX)
AKTIEN IM FOKUS: Versicherer schwächeln - Barclays: Branchenbewertung ausgereizt
06.06.2025 | 10:53:53 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: Deutsche Bank Research senkt Allianz auf 'Hold' - Ziel 380 Euro