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Rendite Express StepDown ST 01 22/28: Basiswert BASF

DGE41U / DE000DGE41U0 //
Quelle: DZ BANK: Geld 23.05., Brief 23.05.
DGE41U DE000DGE41U0 // Quelle: DZ BANK: Geld 23.05., Brief 23.05.
653,62 EUR
Geld in EUR
673,62 EUR
Brief in EUR
-3,71%
Diff. Vortag in %
Basiswertkurs: 41,410 EUR
Quelle : Xetra , 23.05.
  • Rückzahlungschwelle 60,768 EUR
  • Rückzahlungsschwelle in % 90,00%
  • Startwert 67,52 EUR
  • Nächster Bewertungstag 31.07.2025
  • Letzter Bewertungstag 31.07.2028
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Hinweis der DZ BANK:
Das öffentliche Angebot dieses Wertpapiers ist beendet. Kursstellungen nur während der Börsenzeiten.

Chart

Rendite Express StepDown ST 01 22/28: Basiswert BASF

  • Intraday
  • 1W
  • 1M
  • 3M
  • 6M
  • 1J
  • 2J
  • 5J
  • Max
Quelle: DZ BANK AG, Frankfurt: 23.05. 19:55:13
Charts zeigen die Wertentwicklungen der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Falls Kurse in Fremdwährung notieren, kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen. © 2025 DZ BANK AG

Stammdaten

Stammdaten
WKN / ISIN DGE41U / DE000DGE41U0
Emittent DZ BANK AG
Produktstruktur Zertifikat
Kategorie Expresszertifikat
Produkttyp Rendite Express
Währung des Produktes EUR
Quanto Nein
Bezugsverhältnis (BV) / Bezugsgröße 14,810427
Ausübung Europäisch
Zeichnungsfrist 07.01.2022 - 31.01.2022
Emissionsdatum 31.01.2022
Barriere für Zinszahlung* 31.07.2025 / 43,888 EUR
31.07.2026 / 43,888 EUR
02.08.2027 / 43,888 EUR
31.07.2028 / 40,512 EUR
Zins 07.08.2025 / 30,00 EUR
07.08.2026 / 30,00 EUR
09.08.2027 / 30,00 EUR
07.08.2028 / 30,00 EUR
Erster Handelstag 07.03.2022
Letzter Handelstag 28.07.2028
Handelszeiten 09:00 - 20:00 Hinweise zur Kursstellung
Rückzahlungsschwellen 31.07.2023 / 100,00%
31.07.2024 / 95,00%
31.07.2025 / 90,00%
31.07.2026 / 85,00%
02.08.2027 / 80,00%
31.07.2028 / 75,00%
Bewertungspunkte 6
Bewertungstage / Rückzahlungslevel 31.07.2023 / 67,52 EUR
31.07.2024 / 64,144 EUR
31.07.2025 / 60,768 EUR
31.07.2026 / 57,392 EUR
02.08.2027 / 54,016 EUR
31.07.2028 / 50,64 EUR
Mögliche Zahlungstermine /
Möglicher Rückzahlungsbetrag pro Zertifikat*
07.08.2023 / 1.095,00 EUR
07.08.2024 / 1.095,00 EUR
07.08.2025 / 1.095,00 EUR
07.08.2026 / 1.095,00 EUR
09.08.2027 / 1.095,00 EUR
07.08.2028 / 1.095,00 EUR
Zinszahlungen (in EUR) 07.08.2023 / 30,00 EUR
07.08.2024 / 0,00 EUR
Letzter Bewertungstag 31.07.2028
Zahltag 07.08.2028
Emissionspreis 1.000,00 EUR zzgl. 1,50% Ausgabeaufschlag pro Zertifikat (entspricht 1.015,00 EUR)
Startwert 67,52 EUR
Basisbetrag 1.000,00 EUR
Barrierebeobachtung nur 31.07.2028
Barriere 40,512 EUR
Barriere gebrochen Nein
* Bzgl. der Zinszahlung gilt: Abhängig von der Wertentwicklung des Basiswerts. Bzgl. der Rückzahlung gilt: Zeitpunkt, Höhe und ggf. Art der Rückzahlung sind abhängig von der Wertentwicklung des Basiswerts. Details zur Funktionsweise des Produktes können den zugehörigen Endgültigen Bedingungen entnommen werden.

Kennzahlen

Kennzahlen
Berechnung: 23.05.2025, 19:55:13 Uhr mit Geld 653,62 EUR / Brief 673,62 EUR
Spread Absolut 20,00 EUR
Spread Homogenisiert 1,3504 EUR
Spread in % des Briefkurses 2,97%
Abstand zum Protectlevel Absolut 0,898 EUR
Abstand zum Protectlevel in % 2,17%

Basiswert

Basiswert
Kurs 41,410 EUR
Diff. Vortag in % -2,38%
52 Wochen Tief 37,400 EUR
52 Wochen Hoch 55,06 EUR
Quelle Xetra, 23.05.
Basiswert BASF SE
WKN / ISIN BASF11 / DE000BASF111
KGV --
Produkttyp Aktie
Sektor Chemie/Pharma

Produktbeschreibung

Art:
Dieses Produkt ist eine Inhaberschuldverschreibung nach deutschem Recht.

Laufzeit:
Dieses Produkt hat eine feste Laufzeit und wird - vorbehaltlich einer vorzeitigen Rückzahlung - am 07.08.2028 (letzter Zahlungstermin) fällig.

Ziele:
Ziel dieses Produkts ist es, Ihnen einen bestimmten Anspruch zu vorab festgelegten Bedingungen zu gewähren.

Zinszahlungen: Sie erhalten an einem Zahlungstermin (vorbehaltlich einer vorzeitigen Rückzahlung) eine Zinszahlung, wenn der Referenzpreis am jeweiligen Bewertungstag unter dem Rückzahlungslevel, aber auf oder über einer bestimmten Schwelle liegt. Sollte der Referenzpreis auf oder über dem Rückzahlungslevel oder unter der bestimmten Schwelle liegen, erfolgt an dem dazugehörigen Zahlungstermin keine Zinszahlung. Im Falle einer vorzeitigen Rückzahlung entfallen die möglichen Zinszahlungen an den nachfolgenden Zahlungsterminen.

Möglichkeit einer vorzeitigen Rückzahlung: Eine vorzeitige Rückzahlung zum jeweiligen Rückzahlungsbetrag an einem Zahlungstermin erfolgt, wenn der Referenzpreis am jeweiligen Bewertungstag auf oder über dem jeweiligen Rückzahlungslevel liegt. In diesem Fall endet die Laufzeit des Produkts automatisch. Ist dies nicht der Fall, läuft das Produkt automatisch bis zum nächsten Zahlungstermin weiter.

Sofern das Produkt nicht vorzeitig zurückgezahlt wurde, gibt es für die Rückzahlung des Produkts die folgenden Möglichkeiten:
  1. Liegt der Referenzpreis am letzten Bewertungstag auf oder über dem Rückzahlungslevel am letzten Bewertungstag, erhalten Sie am letzten Zahlungstermin eine Rückzahlung in Höhe des Rückzahlungsbetrags.

  2. Liegt der Referenzpreis am letzten Bewertungstag unter dem Rückzahlungslevel am letzten Bewertungstag, aber auf oder über einer bestimmten Schwelle, erhalten Sie am letzten Zahlungstermin eine Rückzahlung in Höhe des Basisbetrags.

  3. Liegt der Referenzpreis am letzten Bewertungstag unter der bestimmten Schwelle, erhalten Sie am letzten Zahlungstermin eine durch das Bezugsverhältnis bestimmte Anzahl von Aktien des Basiswerts („Referenzaktie”). Wir liefern keine Bruchteile der Referenzaktie. Für diese erhalten Sie die Zahlung eines Ausgleichsbetrags pro Zertifikat. Der Gegenwert der gelieferten Referenzaktien zuzüglich des Ausgleichsbetrags wird unter dem Basisbetrag liegen. Ein Zusammenfassen mehrerer Ausgleichsbeträge zu Ansprüchen auf Lieferung von Referenzaktien ist ausgeschlossen. Wenn die Lieferung von Referenzaktien für uns erschwert oder unmöglich ist, kann die Rückzahlung auch zu einem entsprechenden Abrechnungsbetrag erfolgen. Dieser entspricht dem Ergebnis der Formel (Referenzpreis am letzten Bewertungstag x Bezugsverhältnis).


Sie erhalten während der Laufzeit des Produkts keine sonstigen Erträge (z.B. Dividenden) und haben keine weiteren Ansprüche (z.B. Stimmrechte) aus dem Basiswert.

Analyse

Gesamteindruck
Einfach nutzbares Gesamtrating basierend auf einer fundamentalen, technischen und Risikoanalyse unter Einbezug von Branchen- und Marktumfeld.

Neutral

Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen. Aktuelle Aktienbewertungen ausgewählter Analysten finden Sie unter DPA-AFX ANALYSER.

Negative Analystenhaltung seit 18.04.2025

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
10,8

Erwartetes KGV für 2027

Risiko-Bewertung
Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Mittel

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Mittlere Anfälligkeit bei Indexrückgängen

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
63,7%

Starke Korrelation mit dem STOXX600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 43,76 Grosser Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung von >$8 Mrd., ist BASF ein hoch kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Negative Analystenhaltung seit 18.04.2025 Die Gewinnerwartung der Analysten pro Aktie liegen heute niedriger als vor sieben Wochen. Dieser negative Trend hat am 18.04.2025 bei einem Kurs von 41,95 eingesetzt.
Preis Unterbewertet, gemäss theScreener Auf Basis des Wachstumspotentials und eigener Kriterien, erscheint uns der Aktienkurs aktuell unterbewertet.
Relative Performance -6,0% Unter Druck (vs. STOXX600) Dividendenbereinigt liegt die Aktie über vier Wochen betrachtet -6,0% hinter dem STOXX600 zurück.
Mittelfristiger Trend Negative Tendenz seit dem 28.03.2025 Der technische 40-Tage Trend ist seit dem 28.03.2025 negativ.
Wachstum KGV 1,5 >40% Abschlag relativ zur Wachstumserwartung Ein "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" von über 1,5 weist auf einen Preisabschlag gegenüber dem normalen Preis für das Wachstumspotential hin, von in diesem Fall über 40%.
KGV 10,8 Erwartetes KGV für 2027 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2027.
Langfristiges Wachstum 11,3% Wachstum heute bis 2027 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2027.
Anzahl der Analysten 21 Starkes Analysteninteresse In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 21 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 5,2% Dividende durch Gewinn gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 56,14% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Mittel Mittel, keine Veränderung im letzten Jahr.
Bear-Market-Faktor Mittlere Anfälligkeit bei Indexrückgängen Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge in etwa gleichem Umfang mitzuvollziehen.
Bad News Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 2,1%.
Beta 1,28 Hohe Anfälligkeit vs. STOXX600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 1,28% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 63,7% Starke Korrelation mit dem STOXX600 63,7% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 8,04 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 8,04 EUR oder 0,19% Das geschätzte Value at Risk beträgt 8,04 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,19%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 35,6%
Volatilität der über 12 Monate 30,3%

News

22.05.2025 | 10:35:13 (dpa-AFX)
Chemie mit Rekord bei Forschung - aber Druck aus Asien groß

FRANKFURT (dpa-AFX) - Die deutsche Chemie- und Pharmaindustrie steigert ihre Forschungsausgaben auf Rekordniveau und warnt zugleich vor ausländischer Konkurrenz. Die Investitionen in Forschung und Entwicklung dürften dieses Jahr auf 16,5 Milliarden Euro wachsen, teilt der Verband der Chemischen Industrie (VCI) am Donnerstag in Frankfurt mit. Das seien 400 Millionen mehr als 2024 und ein neuer Höchstwert.

"Die Chemie- und Pharmaunternehmen haben ihre Forschungsausgaben nicht auf Eis gelegt - trotz massiver wirtschaftlicher Probleme der letzten Jahre", sagte Thomas Wessel, Vorsitzender des Forschungs- und Bildungsausschusses im VCI. Allerdings falle das Wachstum der Forschungsetats geringer aus als in anderen Industriezweigen. Grund sei die mangelnde Wettbewerbsfähigkeit Deutschlands. "Ein Teil des Engagements der Unternehmen findet inzwischen nicht mehr hier statt, sondern an anderen Standorten weltweit."

Starke Konkurrenz aus Asien

Zwar habe die Chemie- und Pharmabranche eine starke Stellung in der Forschung, so der VCI. Doch gemessen an den weltweiten Patentanmeldungen in Chemie und Pharma liege Deutschland nicht nur hinter den Spitzenreitern USA und Japan. Auch China und Südkorea seien inzwischen vorbeigezogen.

Der heimische Chemie-Innovationsstandort müsse attraktiver werden, forderte Wessel. Nötig sei etwa eine Förderung der Fächer Mathematik, Informatik, Naturwissenschaft und Technik in Schulen, zudem brauche es mehr Sicherheit für Beschäftigte in akademischen Laufbahnen.

Die Pharma- und Chemiebranche gibt traditionell viel Geld für Forschung aus - etwa an neuen Medikamenten oder Materialien für die Industrie. Rund 46.000 Menschen sind laut VCI in den Forschungslaboren der Branche tätig, knapp zehn Prozent der Beschäftigten. Über 60 Prozent der Gelder für Forschung und Entwicklung kommen aus der Pharmaindustrie. Zudem fördert der Fonds der Chemischen Industrie die akademische Forschung sowie den Chemieunterricht in Schulen./als/mne/jha

20.05.2025 | 12:08:54 (dpa-AFX)
ROUNDUP/Nach langer Flaute: Chemieindustrie legt zu Jahresbeginn zu
20.05.2025 | 10:46:43 (dpa-AFX)
WDH: Chemieindustrie startet mit Zuwächsen ins neue Jahr - Prognose beibehalten
20.05.2025 | 10:05:20 (dpa-AFX)
Chemieindustrie startet mit Zuwächsen ins neue Jahr - Prognose beibehalten
20.05.2025 | 07:50:02 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: Jefferies senkt BASF auf 'Hold' - Ziel runter auf 47 Euro
19.05.2025 | 14:24:17 (dpa-AFX)
Analyse: Dax-Konzerne senken Treibhausgas-Ausstoß
13.05.2025 | 16:15:44 (dpa-AFX)
Mansoori: Aus für Frankfurter Bayer-Werk völlig inakzeptabel