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Rendite Express StepDown ST 11 23/29: Basiswert TotalEnergies

DJ25Q0 / DE000DJ25Q09 //
Quelle: DZ BANK: Geld 04.07., Brief 04.07.
DJ25Q0 DE000DJ25Q09 // Quelle: DZ BANK: Geld 04.07., Brief 04.07.
929,69 EUR
Geld in EUR
949,69 EUR
Brief in EUR
-0,56%
Diff. Vortag in %
Basiswertkurs: 52,97 EUR
Quelle : Euronext Par , 04.07.
  • Rückzahlungschwelle 59,147 EUR
  • Rückzahlungsschwelle in % 95,00%
  • Startwert 62,26 EUR
  • Nächster Bewertungstag 01.12.2025
  • Letzter Bewertungstag 30.11.2029
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Hinweis der DZ BANK:
Das öffentliche Angebot dieses Wertpapiers ist beendet. Kursstellungen nur während der Börsenzeiten.

Chart

Rendite Express StepDown ST 11 23/29: Basiswert TotalEnergies

  • Intraday
  • 1W
  • 1M
  • 3M
  • 6M
  • 1J
  • 2J
  • 5J
  • Max
Quelle: DZ BANK AG, Frankfurt: 04.07. 19:59:14
Charts zeigen die Wertentwicklungen der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Falls Kurse in Fremdwährung notieren, kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen. © 2025 DZ BANK AG

Stammdaten

Stammdaten
WKN / ISIN DJ25Q0 / DE000DJ25Q09
Emittent DZ BANK AG
Produktstruktur Zertifikat
Kategorie Expresszertifikat
Produkttyp Rendite Express
Währung des Produktes EUR
Quanto Nein
Bezugsverhältnis (BV) / Bezugsgröße 16,061677
Ausübung Europäisch
Zeichnungsfrist 31.10.2023 - 30.11.2023
Emissionsdatum 30.11.2023
Barriere für Zinszahlung* 01.12.2025 / 37,356 EUR
30.11.2026 / 37,356 EUR
30.11.2027 / 37,356 EUR
30.11.2028 / 37,356 EUR
30.11.2029 / 37,356 EUR
Zins 08.12.2025 / 47,00 EUR
07.12.2026 / 47,00 EUR
07.12.2027 / 47,00 EUR
07.12.2028 / 47,00 EUR
07.12.2029 / 47,00 EUR
Erster Handelstag 08.01.2024
Letzter Handelstag 29.11.2029
Handelszeiten 09:00 - 20:00 Hinweise zur Kursstellung
Rückzahlungsschwellen 02.12.2024 / 100,00%
01.12.2025 / 95,00%
30.11.2026 / 90,00%
30.11.2027 / 85,00%
30.11.2028 / 80,00%
30.11.2029 / 75,00%
Bewertungspunkte 6
Bewertungstage / Rückzahlungslevel 02.12.2024 / 62,26 EUR
01.12.2025 / 59,147 EUR
30.11.2026 / 56,034 EUR
30.11.2027 / 52,921 EUR
30.11.2028 / 49,808 EUR
30.11.2029 / 46,695 EUR
Mögliche Zahlungstermine /
Möglicher Rückzahlungsbetrag pro Zertifikat*
09.12.2024 / 1.100,00 EUR
08.12.2025 / 1.100,00 EUR
07.12.2026 / 1.100,00 EUR
07.12.2027 / 1.100,00 EUR
07.12.2028 / 1.100,00 EUR
07.12.2029 / 1.100,00 EUR
Zinszahlungen (in EUR) 09.12.2024 / 47,00 EUR
Letzter Bewertungstag 30.11.2029
Zahltag 07.12.2029
Emissionspreis 1.000,00 EUR zzgl. 1,50% Ausgabeaufschlag pro Zertifikat (entspricht 1.015,00 EUR)
Startwert 62,26 EUR
Basisbetrag 1.000,00 EUR
Barrierebeobachtung nur 30.11.2029
Barriere 37,356 EUR
Barriere gebrochen Nein
* Bzgl. der Zinszahlung gilt: Abhängig von der Wertentwicklung des Basiswerts. Bzgl. der Rückzahlung gilt: Zeitpunkt, Höhe und ggf. Art der Rückzahlung sind abhängig von der Wertentwicklung des Basiswerts. Details zur Funktionsweise des Produktes können den zugehörigen Endgültigen Bedingungen entnommen werden.

Kennzahlen

Kennzahlen
Berechnung: 04.07.2025, 19:59:14 Uhr mit Geld 929,69 EUR / Brief 949,69 EUR
Spread Absolut 20,00 EUR
Spread Homogenisiert 1,2452 EUR
Spread in % des Briefkurses 2,11%
Abstand zum Protectlevel Absolut 15,614 EUR
Abstand zum Protectlevel in % 29,48%

Basiswert

Basiswert
Kurs 52,97 EUR
Diff. Vortag in % -0,75%
52 Wochen Tief 47,645 EUR
52 Wochen Hoch 65,88 EUR
Quelle Euronext Par, 04.07.
Basiswert TotalEnergies SE
WKN / ISIN 850727 / FR0000120271
KGV --
Produkttyp Aktie
Sektor Energie/Rohstoffe

Produktbeschreibung

Art:
Dieses Produkt ist eine Inhaberschuldverschreibung nach deutschem Recht.

Laufzeit:
Dieses Produkt hat eine feste Laufzeit und wird - vorbehaltlich einer vorzeitigen Rückzahlung - am 07.12.2029 (letzter Zahlungstermin) fällig.

Ziele:
Ziel dieses Produkts ist es, Ihnen einen bestimmten Anspruch zu vorab festgelegten Bedingungen zu gewähren.

Zinszahlungen: Sie erhalten an einem Zahlungstermin (vorbehaltlich einer vorzeitigen Rückzahlung) eine Zinszahlung, wenn der Referenzpreis am jeweiligen Bewertungstag unter dem Rückzahlungslevel, aber auf oder über einer bestimmten Schwelle liegt. Sollte der Referenzpreis auf oder über dem Rückzahlungslevel oder unter der bestimmten Schwelle liegen, erfolgt an dem dazugehörigen Zahlungstermin keine Zinszahlung. Im Falle einer vorzeitigen Rückzahlung entfallen die möglichen Zinszahlungen an den nachfolgenden Zahlungsterminen.

Möglichkeit einer vorzeitigen Rückzahlung: Eine vorzeitige Rückzahlung zum jeweiligen Rückzahlungsbetrag an einem Zahlungstermin erfolgt, wenn der Referenzpreis am jeweiligen Bewertungstag auf oder über dem jeweiligen Rückzahlungslevel liegt. In diesem Fall endet die Laufzeit des Produkts automatisch. Ist dies nicht der Fall, läuft das Produkt automatisch bis zum nächsten Zahlungstermin weiter.

Sofern das Produkt nicht vorzeitig zurückgezahlt wurde, gibt es für die Rückzahlung des Produkts die folgenden Möglichkeiten:
  1. Liegt der Referenzpreis am letzten Bewertungstag auf oder über dem Rückzahlungslevel am letzten Bewertungstag, erhalten Sie am letzten Zahlungstermin eine Rückzahlung in Höhe des Rückzahlungsbetrags.

  2. Liegt der Referenzpreis am letzten Bewertungstag unter dem Rückzahlungslevel am letzten Bewertungstag, aber auf oder über einer bestimmten Schwelle, erhalten Sie am letzten Zahlungstermin eine Rückzahlung in Höhe des Basisbetrags.

  3. Liegt der Referenzpreis am letzten Bewertungstag unter der bestimmten Schwelle, erhalten Sie am letzten Zahlungstermin eine durch das Bezugsverhältnis bestimmte Anzahl von Aktien des Basiswerts („Referenzaktie”). Wir liefern keine Bruchteile der Referenzaktie. Für diese erhalten Sie die Zahlung eines Ausgleichsbetrags pro Zertifikat. Der Gegenwert der gelieferten Referenzaktien zuzüglich des Ausgleichsbetrags wird unter dem Basisbetrag liegen. Ein Zusammenfassen mehrerer Ausgleichsbeträge zu Ansprüchen auf Lieferung von Referenzaktien ist ausgeschlossen. Wenn die Lieferung von Referenzaktien für uns erschwert oder unmöglich ist, kann die Rückzahlung auch zu einem entsprechenden Abrechnungsbetrag erfolgen. Dieser entspricht dem Ergebnis der Formel (Referenzpreis am letzten Bewertungstag x Bezugsverhältnis).


Sie erhalten während der Laufzeit des Produkts keine sonstigen Erträge (z.B. Dividenden) und haben keine weiteren Ansprüche (z.B. Stimmrechte) aus dem Basiswert.

Analyse

Gesamteindruck
Einfach nutzbares Gesamtrating basierend auf einer fundamentalen, technischen und Risikoanalyse unter Einbezug von Branchen- und Marktumfeld.

Positiv

Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen. Aktuelle Aktienbewertungen ausgewählter Analysten finden Sie unter DPA-AFX ANALYSER.

Analysten neutral, zuvor negativ (seit 28.03.2025)

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
7,9

Erwartetes KGV für 2027

Risiko-Bewertung
Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Niedrig

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Defensiver Charakter bei sinkendem Index

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
52%

Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 139,10 Grosser Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung von >$8 Mrd., ist TOTALENERGIES ein hoch kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Analysten neutral, zuvor negativ (seit 28.03.2025) Die Gewinnprognosen pro Aktie haben sich in den letzten 7 Wochen nicht wesentlich verändert (Veränderungen zwischen +1% bis -1% werden als neutral betrachtet). Das letzte signifikante Analystensignal war negativ und hat am 28.03.2025 bei einem Kurs von 59,21 eingesetzt.
Preis Unterbewertet, gemäss theScreener Auf Basis des Wachstumspotentials und eigener Kriterien, erscheint uns der Aktienkurs aktuell unterbewertet.
Relative Performance 2,8% vs. STOXX600 Dividendenbereinigt hat die Aktie den STOXX600 während der letzten vier Wochen um 2,8% geschlagen.
Mittelfristiger Trend Neutrale Tendenz, zuvor jedoch (seit dem 13.06.2025) positiv Die Aktie wird in der Nähe ihres dividendenbereinigten 40-Tage Durchschnitts gehandelt (in einer Bandbreite von +1,75% bis -1,75%). Zuvor unterlag der Wert einem positiven Trend (seit dem 13.06.2025).
Wachstum KGV 1,6 >40% Abschlag relativ zur Wachstumserwartung Ein "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" von über 1,5 weist auf einen Preisabschlag gegenüber dem normalen Preis für das Wachstumspotential hin, von in diesem Fall über 40%.
KGV 7,9 Erwartetes KGV für 2027 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2027.
Langfristiges Wachstum 6,3% Wachstum heute bis 2027 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2027.
Anzahl der Analysten 24 Starkes Analysteninteresse In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 24 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 6,1% Dividende durch Gewinn gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 48,10% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Niedrig Die Aktie ist seit dem 07.02.2025 als Titel mit geringer Sensitivität eingestuft.
Bear-Market-Faktor Defensiver Charakter bei sinkendem Index Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge um durchschnittlich -24 abzuschwächen.
Bad News Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 2,0%.
Beta 0,78 Geringe Anfälligkeit vs. STOXX600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 0,78% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 52% Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600 52% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 4,12 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 4,12 EUR oder 0,08% Das geschätzte Value at Risk beträgt 4,12 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,08%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 22,5%
Volatilität der über 12 Monate 23,2%

News

25.06.2025 | 12:39:24 (dpa-AFX)
Absturz beim Ölpreis kommt nur langsam an der Tankstelle an

MÜNCHEN (dpa-AFX) - Die Spritpreise geben nach der Waffenruhe zwischen Israel und dem Iran nur langsam nach. Am Mittwoch deuteten erste Momentaufnahmen des ADAC zwar auf einen Rückgang hin - am Vormittag lagen die Preise bei Superbenzin der Sorte E10 und Diesel um rund eineinhalb Cent tiefer - doch am Dienstag waren die Preise trotz eines starken Rückgangs beim Rohöl sogar noch leicht gestiegen.

"Der deutliche Rückgang der Ölpreise kommt also langsam auch an den Tankstellen an - wenngleich sich hier schon noch mehr tun sollte", sagt der Kraftstoffmarkt-Experte des ADAC Christian Laberer. Gerade beim Diesel gebe es nach den starken Anstiegen Potenzial für weitere Preissenkungen.

Vor zwei Wochen noch viel billiger

Blickt man zwei Wochen zurück, erschließt sich, wie er zu diesem Urteil kommt. Am Dienstag, 10. Juni, koste Rohöl ähnlich viel wie am vergangenen Dienstag. Super E10 war allerdings 4,4 Cent billiger, Diesel sogar um 9,3 Cent. Selbst wenn man den sich andeutenden aktuellen Rückgang am Mittwoch einrechnet, bleibt hier noch eine deutliche Lücke.

Konkret kostete Super E10 am Dienstag im bundesweiten Tagesdurchschnitt des Dienstags 1,712 Euro pro Liter, Diesel 1,643 Euro. Werte für Mittwoch lagen noch nicht vor. Hintergrund ist, dass die Spritpreise im Tagesverlauf typischerweise stark schwanken und am Abend teils mehr als 10 Cent unter den Spitzenwerten aus dem morgendlichen Berufsverkehr liegen. Für Vergleiche werden daher Tagesdurchschnitte herangezogen. Zumindest Tendenzen lassen sich aber aus dem Vergleich der Preise zur selben Uhrzeit an verschiedenen Tagen auch tagesaktuell ablesen.

Die Eskalation im Konflikt zwischen Israel und dem Iran und das zwischenzeitliche Eingreifen der USA hatten den Ölpreis zuletzt deutlich steigen lassen, am Dienstag sank er nach der Verkündung einer Waffenruhe allerdings stark. Der Ölpreis ist typischerweise der wichtigste Treiber für Preisschwankungen an den Tankstellen./ruc/DP/stw

23.06.2025 | 14:31:08 (dpa-AFX)
Spritpreise steigen nach US-Angriff im Iran nur leicht
17.06.2025 | 10:06:35 (dpa-AFX)
Offshore-Windfläche in Nordsee an Total Energies versteigert
04.06.2025 | 14:34:33 (dpa-AFX)
Spritpreise vor Pfingsten auf Sinkflug
26.05.2025 | 12:57:19 (dpa-AFX)
Wasserstoff-Großtankstelle in Düsseldorf eröffnet - Größte in Europa
30.04.2025 | 13:34:58 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: RBC belässt Totalenergies auf 'Outperform' - Ziel 80 Euro
30.04.2025 | 12:51:19 (dpa-AFX)
WDH/ROUNDUP: Totalenergies bleibt bei Ausschüttungen an Aktionäre - Gewinn sinkt