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Endlos Turbo Long 22,5745 open end: Basiswert Commerzbank

DY74V9 / DE000DY74V94 //
Quelle: DZ BANK: Geld 18.07., Brief 18.07.
DY74V9 DE000DY74V94 // Quelle: DZ BANK: Geld 18.07., Brief 18.07.
5,51 EUR
Geld in EUR
5,59 EUR
Brief in EUR
-4,51%
Diff. Vortag in %
Basiswertkurs: 28,200 EUR
Quelle : Xetra , 18.07.
  • Basispreis
    (Stand 18.07. 04:01 Uhr)
    22,5745 EUR
  • Knock-Out-Barriere
    (Stand 18.07. 04:01 Uhr)
    22,5745 EUR
  • Abstand zum Basispreis in % 19,95%
  • Abstand zum Knock-Out in % 19,95%
  • Hebel 5,02x
  • Bezugsverhältnis (BV) / Bezugsgröße 1,00
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Hinweis der DZ BANK:
Bitte beachten Sie die Angaben in den Endgültigen Bedingungen

Chart

Endlos Turbo Long 22,5745 open end: Basiswert Commerzbank

  • Intraday
  • 1W
  • 1M
  • 3M
  • 6M
  • 1J
  • 2J
  • 5J
  • Max
Quelle: DZ BANK AG, Frankfurt: 18.07. 21:59:50
Charts zeigen die Wertentwicklungen der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Falls Kurse in Fremdwährung notieren, kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen. © 2025 DZ BANK AG

Stammdaten

Stammdaten
WKN / ISIN DY74V9 / DE000DY74V94
Emittent DZ BANK AG
Produktstruktur Hebelprodukt
Kategorie Endlos Turbo
Produkttyp long (steigende Markterwartung)
Währung des Produktes EUR
Quanto Nein
Bezugsverhältnis (BV) / Bezugsgröße 1,00
Emissionsdatum 02.05.2025
Erster Handelstag 02.05.2025
Handelszeiten 08:00 - 22:00 Hinweise zur Kursstellung
Knock-Out-Zeiten Übersicht
Zahltag Endlos
Basispreis
(Stand 18.07. 04:01 Uhr)
22,5745 EUR
Knock-Out-Barriere
(Stand 18.07. 04:01 Uhr)
22,5745 EUR
Knock-Out-Barriere erreicht Nein
Anpassungsprozentsatz p.a. 5,90600% p.a.
enthält: Bereinigungsfaktor 4,00%
Anpassungshistorie KO-Schwelle und Basispreis
DatumKO-SchwelleBasispreis
18.07.202522,5745 EUR22,5745 EUR
17.07.202522,5708 EUR22,5708 EUR
16.07.202522,5671 EUR22,5671 EUR
15.07.202522,5634 EUR22,5634 EUR
14.07.202522,5597 EUR22,5597 EUR
11.07.202522,5486 EUR22,5486 EUR
10.07.202522,5449 EUR22,5449 EUR
09.07.202522,5412 EUR22,5412 EUR
08.07.202522,5375 EUR22,5375 EUR
07.07.202522,5338 EUR22,5338 EUR
04.07.202522,5227 EUR22,5227 EUR
03.07.202522,519 EUR22,519 EUR
02.07.202522,5153 EUR22,5153 EUR
01.07.202522,5116 EUR22,5116 EUR
30.06.202522,5079 EUR22,5079 EUR
27.06.202522,4968 EUR22,4968 EUR
26.06.202522,4931 EUR22,4931 EUR
25.06.202522,4894 EUR22,4894 EUR
24.06.202522,4857 EUR22,4857 EUR
23.06.202522,482 EUR22,482 EUR
20.06.202522,4709 EUR22,4709 EUR
19.06.202522,4672 EUR22,4672 EUR
18.06.202522,4635 EUR22,4635 EUR
17.06.202522,4598 EUR22,4598 EUR
16.06.202522,4561 EUR22,4561 EUR
13.06.202522,445 EUR22,445 EUR
12.06.202522,4413 EUR22,4413 EUR
11.06.202522,4376 EUR22,4376 EUR
10.06.202522,4339 EUR22,4339 EUR
09.06.202522,4302 EUR22,4302 EUR
06.06.202522,4191 EUR22,4191 EUR
05.06.202522,4154 EUR22,4154 EUR
04.06.202522,4117 EUR22,4117 EUR
03.06.202522,408 EUR22,408 EUR
02.06.202522,4043 EUR22,4043 EUR
30.05.202522,3929 EUR22,3929 EUR
29.05.202522,3891 EUR22,3891 EUR
28.05.202522,3853 EUR22,3853 EUR
27.05.202522,3815 EUR22,3815 EUR
26.05.202522,3777 EUR22,3777 EUR
23.05.202522,3663 EUR22,3663 EUR
22.05.202522,3625 EUR22,3625 EUR
21.05.202522,3587 EUR22,3587 EUR
20.05.202522,3549 EUR22,3549 EUR
19.05.202522,3511 EUR22,3511 EUR
16.05.202522,3397 EUR22,3397 EUR
15.05.202522,8607 EUR22,8607 EUR
14.05.202522,8568 EUR22,8568 EUR
13.05.202522,8529 EUR22,8529 EUR
12.05.202522,849 EUR22,849 EUR
09.05.202522,8373 EUR22,8373 EUR
08.05.202522,8334 EUR22,8334 EUR
07.05.202522,8295 EUR22,8295 EUR
06.05.202522,8256 EUR22,8256 EUR
05.05.202522,8217 EUR22,8217 EUR
02.05.202522,81 EUR22,81 EUR
01.05.202522,81 EUR22,81 EUR

Kennzahlen

Kennzahlen
Berechnung: 18.07.2025, 21:59:50 Uhr mit Geld 5,51 EUR / Brief 5,59 EUR
Spread Absolut 0,08 EUR
Spread Homogenisiert 0,08 EUR
Spread in % des Briefkurses 1,43%
Hebel 5,02x
Abstand zum Knock-Out Absolut 5,6255 EUR
Abstand zum Knock-Out in % 19,95%
Performance seit Auflegung in % 734,85%

Basiswert

Basiswert
Kurs 28,200 EUR
Diff. Vortag in % -0,67%
52 Wochen Tief 12,115 EUR
52 Wochen Hoch 30,740 EUR
Quelle Xetra, 18.07.
Basiswert Commerzbank AG
WKN / ISIN CBK100 / DE000CBK1001
KGV --
Produkttyp Aktie
Sektor Finanzsektor

Produktbeschreibung

Art:
Dieses Produkt ist eine Inhaberschuldverschreibung nach deutschem Recht.

Laufzeit:
Dieses Produkt hat keine feste Laufzeit. Es kann jedoch durch den Anleger ausgeübt oder durch die DZ BANK gekündigt werden.

Ziele:
Ziel dieses Produkts ist es, Ihnen einen bestimmten Anspruch zu vorab festgelegten Bedingungen zu gewähren. Sie partizipieren überproportional (gehebelt) an allen Entwicklungen des Beobachtungspreises. Aufgrund seiner Hebelwirkung reagiert das Produkt auf kleinste Bewegungen des Beobachtungspreises. Das Produkt kann während seiner Laufzeit verfallen, sofern ein Knock-out-Ereignis eintritt.

Ein Knock-out-Ereignis tritt ein, wenn der Beobachtungspreis mindestens einmal auf oder unter der Knock-out-Barriere liegt. In diesem Fall beträgt der Rückzahlungsbetrag am Rückzahlungstermin 0,001 EUR pro Produkt, wobei der Rückzahlungsbetrag, den die DZ BANK an Sie zahlt, aufsummiert für sämtliche von Ihnen gehaltenen Produkte berechnet und kaufmännisch auf zwei Nachkommastellen gerundet wird. Soweit Sie weniger als zehn Produkte halten, wird unabhängig von der Anzahl der Produkte, die Sie halten, ein Betrag in Höhe von 0,01 EUR gezahlt.

Sie sind berechtigt, die Optionsscheine an jedem Einlösungstermin zum Rückzahlungsbetrag einzulösen. Die Einlösung erfolgt, indem Sie mindestens zehn Bankarbeitstage vor dem jeweiligen Einlösungstermin bis 10:00 Uhr (Ortszeit Frankfurt am Main) eine Erklärung in Textform an die DZ BANK schicken. Darüber hinaus haben wir das Recht, die Optionsscheine insgesamt, jedoch nicht teilweise, am ordentlichen Kündigungstermin ordentlich zu kündigen. Die ordentliche Kündigung durch uns ist mindestens 10 Bankarbeitstage vor dem jeweiligen ordentlichen Kündigungstermin zu veröffentlichen.

Nach Einlösung durch Sie oder Kündigung durch uns und sofern nicht zuvor ein Knock-out-Ereignis eingetreten ist, entspricht der Rückzahlungsbetrag in EUR am Rückzahlungstermin der Differenz zwischen Referenzpreis und Basispreis, multipliziert mit dem Bezugsverhältnis.

Der Basispreis und die Knock-out-Barriere werden täglich angepasst, um u.a. eine Finanzierungskomponente zu berücksichtigen, die der DZ BANK aufgrund eines spezifischen Marktzinses zuzüglich einer von DZ BANK nach ihrem billigem Ermessen festgelegten Marge entsteht. Die Knock-out-Barriere entspricht stets dem aktuellen Basispreis.
Sie erhalten keine sonstigen Erträge (z.B. Dividenden) und haben keine weiteren Ansprüche (z.B. Stimmrechte) aus dem Basiswert.

Analyse

Gesamteindruck
Einfach nutzbares Gesamtrating basierend auf einer fundamentalen, technischen und Risikoanalyse unter Einbezug von Branchen- und Marktumfeld.

Neutral

Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen. Aktuelle Aktienbewertungen ausgewählter Analysten finden Sie unter DPA-AFX ANALYSER.

Negative Analystenhaltung seit 15.07.2025

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
8,0

Erwartetes KGV für 2027

Risiko-Bewertung
Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Hoch

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Defensiver Charakter bei sinkendem Index

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
43,4%

Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 39,18 Grosser Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung von >$8 Mrd., ist COMMERZBANK ein hoch kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Negative Analystenhaltung seit 15.07.2025 Die Gewinnerwartung der Analysten pro Aktie liegen heute niedriger als vor sieben Wochen. Dieser negative Trend hat am 15.07.2025 bei einem Kurs von 28,07 eingesetzt.
Preis Leicht unterbewertet, gemäss theScreener Auf Basis des Wachstumspotentials und eigener Kriterien, erscheint uns der Aktienkurs aktuell leicht unterbewertet.
Relative Performance 2,0% vs. STOXX600 Dividendenbereinigt hat die Aktie den STOXX600 während der letzten vier Wochen um 2,0% geschlagen.
Mittelfristiger Trend Positive Tendenz seit dem 15.04.2025 Der dividendenbereinigte mittelfristige technische 40-Tage Trend ist seit dem 15.04.2025 positiv.
Wachstum KGV 2,1 Hoher Abschlag zur Wachstumserwartung basiert auf einer Ausnahmesituation Liegt das "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" über 1,6, so befindet sich das Unternehmen in der Regel in einer Ausnahmesituation. In diesem Fall ist das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) ein besserer Indikator für die nachhaltige Gewinnentwicklung als das langfrist. Wachstum.
KGV 8,0 Erwartetes KGV für 2027 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2027.
Langfristiges Wachstum 13,1% Wachstum heute bis 2027 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2027.
Anzahl der Analysten 16 Starkes Analysteninteresse In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 16 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 3,8% Dividende durch Gewinn gut gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 30,43% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Hoch Die Aktie ist seit dem 27.06.2025 als Titel mit hoher Sensitivität eingestuft.
Bear-Market-Faktor Defensiver Charakter bei sinkendem Index Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge um durchschnittlich -19 abzuschwächen.
Bad News Starke Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. starke Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 3,6%.
Beta 1,29 Hohe Anfälligkeit vs. STOXX600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 1,29% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 43,4% Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600 43,4% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 6,77 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 6,77 EUR oder 0,24% Das geschätzte Value at Risk beträgt 6,77 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,24%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 44,8%
Volatilität der über 12 Monate 41,7%

News

18.07.2025 | 14:53:28 (dpa-AFX)
WDH: Zahl der Bankfilialen schrumpft schneller

(Berichtigt wurde die Zahl der von Großbanken geschlossenen Filialen im 2. Absatz, 2. Satz. Es waren 1.287. (nicht: 1.280).)

FRANKFURT (dpa-AFX) - Bei den Banken und Sparkassen in Deutschland setzt sich das Filialsterben mit erhöhter Geschwindigkeit fort. Im vergangenen Jahr verringerte sich die Zahl der Zweigstellen um 1.631 (8,4 Prozent) auf 17.870 Standorte, wie die Bundesbank berichtet. Im vorherigen Jahr hatte der Rückgang rund 5 Prozent betragen und 2022 waren es sechs Prozent gewesen. Gründe sind das zunehmend genutzte Online-Banking sowie die schwache Ertragslage einzelner Banken in der Niedrigzinsphase. Deshalb wird das personalintensive Filialgeschäft zusammengestrichen.

Großbanken schließen Standorte

Laut Aufstellung der Bundesbank machten vor allem die Großbanken viele Standorte dicht. Auf sie entfielen 1.287 geschlossene Filialen, während bei den Sparkassen nur 178 Zweigstellen weggefallen sind. Die genossenschaftlichen Institute zogen sich von 186 Standorten zurück. In anderen Sektoren sind aber auch wenige Filialen neu hinzugekommen.

Mit 6.926 Filialen und einem Anteil von 38,8 Prozent bleiben die Sparkassen der bundesweit größte Filial-Anbieter vor den genossenschaftlichen Volks- und Raiffeisenbanken mit 6.402 Einheiten. Die Großbanken unterhielten zum Jahresende 2024 nur noch 2.184 Zweigstellen, einschließlich der von der Deutschen Bank übernommenen Postbank.

Fusionen bei den Genossen

Ebenfalls rückläufig ist die Zahl der Kreditinstitute. Hier zählte die Bundesbank zum Jahresende noch 1.368 Einheiten. Das waren netto 35 weniger als ein Jahr zuvor. Darin enthalten sind 25 Genossenschaftsbanken, die mit Partnern fusioniert sind. Den 45 Abgängen standen zehn Zugänge gegenüber. Hier handelt es sich im Wesentlichen um ausländische Banken, die eine Präsenz in Deutschland gegründet haben./ceb/DP/men

18.07.2025 | 12:37:45 (dpa-AFX)
KORREKTUR: Zahl der Bankfilialen schrumpft schneller
18.07.2025 | 12:34:59 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: DZ Bank senkt Commerzbank auf 'Halten' - Fairer Wert 28 Euro
18.07.2025 | 12:24:49 (dpa-AFX)
Merz verurteilt Unicredit-Vorgehen bei Commerzbank
18.07.2025 | 10:20:02 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: Warburg Research senkt Commerzbank auf 'Hold' - Ziel 29,20 Euro
17.07.2025 | 17:59:10 (dpa-AFX)
WDH: Zahl der Bankfilialen schrumpft schneller
17.07.2025 | 14:41:22 (dpa-AFX)
Zahl der Bankfilialen schrumpft schneller