•  

     FAQ

    In unseren FAQ finden Sie die häufigsten Fragen und Antworten.

    Für Begriffserklärungen können Sie unser Glossar nutzen.

    FAQ
  •  

     Kontaktformular

    Kontaktieren Sie uns über das Kontaktformular.

    Servicezeiten: Montag bis Freitag von 08:30 Uhr bis 17:30 Uhr

    Kontaktformular
  •  

     E-Mail

    Kontaktieren Sie uns per E-Mail.

    wertpapiere@dzbank.de

    Mail schreiben
  •  

     Live-Chat

    Kontaktieren Sie uns über den Live-Chat.

    Servicezeiten: Montag bis Freitag von 08:30 Uhr bis 17:30 Uhr

    Chat
  •  

     Anruf

    Montags bis Freitags von 08:30 Uhr bis 17:30 Uhr sind wir unter der Nummer (069)-7447-7035 für Sie da.

    Anruf

Grenke AG

A161N3 / DE000A161N30 //
Quelle: Xetra: 11:05:38
A161N3 DE000A161N30 // Quelle: Xetra: 11:05:38
Grenke AG
16,720 EUR
Kurs
0,12%
Diff. Vortag in %
16,500 EUR
52 Wochen Tief
28,950 EUR
52 Wochen Hoch
Durchnitt 3 Mt. DPA-AFX Analyzer / Copyright dpa-AFX / Weitere Hinweise
  •  
  •  
  •  
  •  

Tools

Fundamentalanalyse

Gesamteindruck
Einfach nutzbares Gesamtrating basierend auf einer fundamentalen, technischen und Risikoanalyse unter Einbezug von Branchen- und Marktumfeld.

Eher negativ

Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen. Aktuelle Aktienbewertungen ausgewählter Analysten finden Sie unter DPA-AFX ANALYSER.

Negative Analystenhaltung seit 01.11.2024

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
6,0

Erwartetes KGV für 2026

Risiko-Bewertung
Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Hoch

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Hohe Anfälligkeit bei sinkendem Index

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
42,7%

Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 0,88 Kleiner Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung von <$2 Mrd., ist GRENKE N ein niedrig kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Negative Analystenhaltung seit 01.11.2024 Die Gewinnerwartung der Analysten pro Aktie liegen heute niedriger als vor sieben Wochen. Dieser negative Trend hat am 01.11.2024 bei einem Kurs von 17,64 eingesetzt.
Preis Fairer Preis Auf Basis des Wachstumspotentials und anderer Messwerte erscheint der Kurs angemessen.
Relative Performance -28,4% Unter Druck (vs. STOXX600) Die relative "Underperformance" der letzten vier Wochen im Vergleich zum STOXX600 beträgt -28,4%.
Mittelfristiger Trend Negative Tendenz seit dem 01.11.2024 Der technische 40-Tage Trend ist seit dem 01.11.2024 negativ. Der bestätigte technische Trendwendepunkt von +1,75% entspricht 23,62.
Wachstum KGV 3,0 Hoher Abschlag zur Wachstumserwartung basiert auf einer Ausnahmesituation Liegt das "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" über 1,6, so befindet sich das Unternehmen in der Regel in einer Ausnahmesituation. In diesem Fall ist das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) ein besserer Indikator für die nachhaltige Gewinnentwicklung als das langfrist. Wachstum.
KGV 6,0 Erwartetes KGV für 2026 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2026.
Langfristiges Wachstum 14,9% Wachstum heute bis 2026 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2026.
Anzahl der Analysten 5 Nur von wenigen Analysten verfolgt In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 5 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 3,2% Dividende durch Gewinn gut gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 19,27% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Hoch Die Aktie ist seit dem 01.11.2024 als Titel mit hoher Sensitivität eingestuft.
Bear-Market-Faktor Hohe Anfälligkeit bei sinkendem Index Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge um durchschnittlich 99 zu verstärken.
Bad News Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 2,0%.
Beta 1,94 Hohe Anfälligkeit vs. STOXX600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 1,94% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 42,7% Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600 42,7% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 4,19 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 4,19 EUR oder 0,24% Das geschätzte Value at Risk beträgt 4,19 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,24%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 132,4%
Volatilität der über 12 Monate 51,0%

News

14.11.2024 | 06:59:32 (dpa-AFX)
EQS-News: grenke bestätigt vorläufige Zahlen (deutsch)

grenke bestätigt vorläufige Zahlen

^

EQS-News: grenke AG / Schlagwort(e):

Quartalsergebnis/Quartals-/Zwischenmitteilung

grenke bestätigt vorläufige Zahlen

14.11.2024 / 06:58 CET/CEST

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

---------------------------------------------------------------------------

grenke bestätigt vorläufige Zahlen

* Vorläufige Zahlen der Gewinn- und Verlustrechnung vom 29.10.2024

bestätigt

* Konzernergebnis in den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres bei 57,0

Mio. Euro (Q1-Q3 2023: 64,4 Mio. Euro)

* Steigende Schadensabwicklung und Risikovorsorge aufgrund der Zunahme von

Insolvenzen verursacht Gewinnrückgang

* Prognose 2024 für DB2-Marge, CIR und Eigenkapitalquote bestätigt

Baden-Baden, den 14. November 2024: Die grenke AG, globaler

Finanzierungspartner für kleine und mittlere Unternehmen, bestätigt die am

29. Oktober 2024 vorläufig vorgelegten Zahlen der Gewinn- und

Verlustrechnung und veröffentlicht heute die vollständige Quartalsmitteilung

zum dritten Quartal und Q1-Q3 2024. Demnach betrug das Konzernergebnis in

den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres 57,0 Mio. Euro (Q1-Q3 2023: 64,4

Mio. Euro). Wie bereits mitgeteilt, resultiert der Rückgang um 11,5 %

gegenüber dem Vorjahr aus den höheren Aufwendungen für Schadensabwicklung

und Risikovorsorge aufgrund der kontinuierlich gestiegenen Zahl von

Insolvenzen vor allem in den Kernmärkten Frankreich, Spanien und

Deutschland. Dies führte zu einer Schadenquote von 1,3 % (Q1-Q3 2023: 1,0

%). Die Cost-Income-Ratio (CIR) belief sich auf 58,4 % (Q1-Q3 2023: 57,9 %)

und war vor allem durch die Goodwill-Abschreibung der spanischen

Tochtergesellschaft im dritten Quartal in Höhe von 4,4 Mio. Euro

beeinflusst.

Leasingforderungen auf neuem Höchststand

Aufgrund des anhaltenden Neugeschäftswachstums stiegen die

Leasingforderungen zum Quartalsende Q3 2024 auf 6,2 Mrd. Euro und lagen

damit deutlich oberhalb des Vorjahresquartalsendes (30.09.2023: 5,5 Mrd.

Euro). Das Leasingneugeschäft stieg im dritten Quartal 2024 gegenüber dem

Vorjahr um 24,9 % auf 738,5 Mio. Euro (Q3 2023: 591,1 Mio. Euro).

Dr. Sebastian Hirsch, Vorstandsvorsitzender der grenke AG: "An der Erhöhung

unserer Risikovorsorge führte kein Weg vorbei. Wichtig ist, dass wir unseren

Kurs ruhig und konsequent fortsetzen. Denn unser Geschäftsmodell

funktioniert und unser Neugeschäft läuft planmäßig gut. Das schlägt sich

bereits in den wachsenden Leasingforderungen nieder, was wiederum zum

Ertragswachstum in den nächsten Jahren entscheidend beitragen wird. Ich bin

überzeugt, dass wir gerade jetzt in einer Phase sind, unsere Marktposition

nachhaltig zu stärken."

Dr. Martin Paal, Finanzvorstand der grenke AG: "Unser Ziel von erstmals drei

Milliarden Euro Neugeschäft rückt in greifbare Nähe - und das bei einer

soliden Marge. Dazu tragen auch die guten Konditionen unserer jüngsten

erfolgreichen Benchmark-Anleihe bei. Bei Kostendisziplin und Konsolidierung

liegen wir ebenfalls im Plan."

Stichtagseffekt beeinflusst Eigenkapitalquote

grenke hat im September 2024 einen Benchmark-Bond in Höhe von 500 Mio. Euro

zur Finanzierung des künftigen Leasinggeschäfts platziert. Zum Stichtag

30.09.2024 führte dies zu einer deutlichen Erhöhung der Liquiditätsposition

auf 1,2 Mrd. Euro (31.12.2023: 0,7 Mrd. Euro) und analog den

Verbindlichkeiten aus der Refinanzierung mit 4,6 Mrd. Euro (31.12.2023: 3,8

Mrd. Euro). In der Folge lag die Eigenkapitalquote zum 30.09.2024 bei 16,1 %

und somit niedriger als zum Vorjahresquartal (31.12.2023 19,1 %). Für das

vierte Quartal 2024 wird eine Eigenkapitalquote gemäß der Zielquote von

mindestens 16 % erwartet.

Der Return on Equity (RoE) vor Steuern sank im dritten Quartal 2024 auf 4,7

% (Q3 2023: 9,1 %). In den ersten neun Monaten in 2024 lag der RoE bei 7,3 %

(Q1-Q3 2023: 8,2 %).

Ausblick 2024

grenke prognostiziert für das Geschäftsjahr 2024 unverändert ein

Leasingneugeschäft zwischen 3,0 und 3,2 Mrd. Euro sowie ein angepasstes

Konzernergebnis von 68 bis 76 Mio. Euro. Im laufenden Geschäftsjahr 2024

strebt grenke eine leichte Steigerung der DB2-Marge im Vergleich zum Vorjahr

an. Mittelfristig soll eine DB2-Marge von rund 17 % erzielt werden. Die

Erwartung für den Gewinnkorridor im Geschäftsjahr 2024 basiert auf der

Annahme, dass die Schadenquote weiterhin knapp unter dem Wert von 1,5 %

liegen wird. Bei planmäßigen Investitionen in das Digitalisierungsprogramm

strebt grenke 2024 eine CIR von unter 58 % an. Auf Grundlage der erwarteten

Entwicklung des Konzernergebnisses rechnet grenke unverändert mit einer

bilanziellen Eigenkapitalquote von über 16 %.

Die Quartalsmitteilung Q3 und Q1-Q3 2024 ist im Internet unter " Berichte &

Präsentationen" abrufbar.

Wesentliche Kennzahlen im Überblick (in Mio. Euro)

Q3 Q3 in Q1-Q3 Q1-Q3 in

2024 2023 % 2024 2023 %

Neugeschäft Leasing 738,5 591,1 24,9 2.198,6 1.851,6 18,7

DB2-Marge des 17,0 16,5 0,5 16,8 16,7 0,1

Leasingneugeschäfts in % pp pp

Konzernergebnis 12,0 24,0 -49,- 57,0 64,4 -11,-

9 5

Ergebnis je Aktie in Euro 0,30 0,53 -43,- 1,10 1,27 -13,-

4 4

Cost-Income-Ratio in % 60,8 57,0 3,8 58,4 57,9 0,5

pp pp

Schadenquote in % 1,5 1,1 0,4 1,3 1,0 0,3

pp pp

RoE vor Steuern in % 4,7 9,1 -4,4 7,3 8,2 -0,9

pp pp

Durchschnittliche Anzahl 2.195 2.112 3,9 2.177 2.052 6,1

an Mitarbeiter:innen nach

Vollzeitäquivalent

30.09. 31.12. in %

2024 2023

Eigenkapitalquote in % 16,1 19,1 -3,0 pp

Hinweis: Aus den jeweiligen Rundungen können sich Differenzen einzelner

Werte gegenüber der tatsächlich in Euro erzielten Zahl ergeben.

Über grenke

Der grenke Konzern (grenke) ist ein globaler Finanzierungspartner für kleine

und mittlere Unternehmen. Kundinnen und Kunden erhalten alles aus einer

Hand: vom flexiblen Small-Ticket-Leasing über bedarfsgerechte Bankprodukte

bis zum praktischen Factoring. Die schnelle und einfache Abwicklung sowie

der persönliche Kontakt stehen dabei im Mittelpunkt. 1978 in Baden-Baden

gegründet, ist die Gruppe heute mit rund 2.200 Mitarbeiterinnen und

Mitarbeitern (gemessen nach Vollzeitäquivalenten) in über 30 Ländern

weltweit aktiv. Die grenke Aktie ist an der Frankfurter Börse gelistet

(ISIN: DE000A161N30).

Weitere Informationen erhalten Sie von

Investorenkontakt

Team Investor Relations

Neuer Markt 2

76532 Baden-Baden

+49 7221 5007 8611

investor@grenke.de

Pressekontakt

Stefan Wichmann

Neuer Markt 2

76532 Baden-Baden

+49 171 2020300

presse@grenke.de

---------------------------------------------------------------------------

14.11.2024 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,

übermittelt durch EQS News - ein Service der EQS Group AG.

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

Die EQS Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, Corporate

News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen.

Medienarchiv unter https://eqs-news.com

---------------------------------------------------------------------------

Sprache: Deutsch

Unternehmen: grenke AG

Neuer Markt 2

76532 Baden-Baden

Deutschland

Telefon: +49 (0)7221 50 07 8611

Fax: +49 (0)7221 50 07-4218

E-Mail: investor@grenke.de

Internet: www.grenke.de

ISIN: DE000A161N30

WKN: A161N3

Indizes: SDAX

Börsen: Regulierter Markt in Frankfurt (Prime Standard);

Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Hamburg, München,

Stuttgart, Tradegate Exchange

EQS News ID: 2029627

Ende der Mitteilung EQS News-Service

---------------------------------------------------------------------------

2029627 14.11.2024 CET/CEST

°

05.11.2024 | 15:58:43 (dpa-AFX)
EQS-News: grenke Corporate Governance belegt Spitzenplatz (deutsch)
04.11.2024 | 10:12:49 (dpa-AFX)
EQS-DD: grenke AG (deutsch)
01.11.2024 | 10:37:28 (dpa-AFX)
AKTIEN IM FOKUS: Grenke auf Tief seit 2013 - Auch Vossloh weiter schwach
31.10.2024 | 13:11:50 (dpa-AFX)
EQS-DD: grenke AG (deutsch)
31.10.2024 | 10:05:02 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: Hauck Aufhäuser IB senkt Grenke auf 'Hold' und Ziel auf 21 Euro
30.10.2024 | 10:47:36 (dpa-AFX)
AKTIE IM FOKUS: Grenke nähern sich Rekordtief nach Gewinnwarnung

Aktuell

Datum Terminart Information Information
14.11.2024 Bericht zum 3. Quartal Grenke AG: Bericht zum 3. Quartal 2024 Grenke AG: Bericht zum 3. Quartal 2024

DZ BANK Produktauswahl

Discount Classic

Discountzertifikat – Laufzeit >6 Monate – Sortierung nach Discount (30%-20%) und Rendite p.a.%

Produktauswahl : Basiswert Grenke AG

Grenke AG
Discount DJ3PJG

2,58% Seitwärtsrendite p.a.

Grenke AG
Discount DQ5LQZ

7,40% Seitwärtsrendite p.a.

Grenke AG
Discount DQ5LQY

11,93% Seitwärtsrendite p.a.

Grenke AG
Discount DQ7MFW

6,81% Seitwärtsrendite p.a.

Grenke AG
Discount DQ7MFV

6,02% Seitwärtsrendite p.a.

Grenke AG
Discount DQ9MKN

4,52% Seitwärtsrendite p.a.

Min Discount in % Max

Optionsscheine Classic Long

Produktauswahl : Basiswert Grenke AG

Grenke AG
Optionsschein long DJ8ELT

45,19x Hebel

Grenke AG
Optionsschein long DQ8HDE

32,78x Hebel

Grenke AG
Optionsschein long DJ390L

52,25x Hebel

Min Abstand zum Basispreis in % Max

Endlos Turbos Short

Produktauswahl : Basiswert Grenke AG

Grenke AG
Endlos Turbo short DQ9H0E

7,85x Hebel

Grenke AG
Endlos Turbo short DQ9F9F

4,70x Hebel

Grenke AG
Endlos Turbo short DQ9EPX

3,65x Hebel

Grenke AG
Endlos Turbo short DQ9EPY

3,05x Hebel

Grenke AG
Endlos Turbo short DQ2PDX

-- Hebel

Grenke AG
Endlos Turbo short DJ4VS0

17,93x Hebel

Min KO-Schwellenabstand in % Max

Aktienanleihen Classic

Produktauswahl : Basiswert Grenke AG

Grenke AG
Aktienanleihe DQ9FVG

15,55% Seitwärtsrendite p.a.

Grenke AG
Aktienanleihe DQ9FVK

13,51% Seitwärtsrendite p.a.

Grenke AG
Aktienanleihe DQ9FVF

9,75% Seitwärtsrendite p.a.

Grenke AG
Aktienanleihe DQ9FVJ

8,96% Seitwärtsrendite p.a.

Min Abstand zum Basispreis in % Max

Mini-Futures Short

Produktauswahl : Basiswert Grenke AG

Grenke AG
Mini-Futures short DQ9FZT

1,75x Hebel

Grenke AG
Mini-Futures short DQ9HR2

2,17x Hebel

Grenke AG
Mini-Futures short DQ9EF1

2,59x Hebel

Grenke AG
Mini-Futures short DQ9HR1

4,26x Hebel

Grenke AG
Mini-Futures short DQ91UA

3,09x Hebel

Grenke AG
Mini-Futures short DQ9EF2

1,98x Hebel

Min KO-Schwellenabstand in % Max

Knock Out Map