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Aktienanleihe Protect 10,5% 2025/06: Basiswert Bayer

DQ4EKK / DE000DQ4EKK8 //
Quelle: DZ BANK: Geld 17.06., Brief
DQ4EKK DE000DQ4EKK8 // Quelle: DZ BANK: Geld 17.06., Brief
99,63 %
Geld in %
-- %
Brief in %
--
Diff. Vortag in %
Basiswertkurs: 27,565 EUR
Quelle : Xetra , 17:35:13
  • Basispreis 24,39 EUR
  • Abstand zum Basispreis in % 11,52%
  • Barriere 20,00 EUR
  • Abstand zur Barriere in % --
  • Zinssatz in % p.a. 10,50% p.a.
  • Bezugsverhältnis (BV) / Bezugsgröße 41,00
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Hinweis der DZ BANK:
Dieses Wertpapier wird voraussichtlich am 25.06.2025 zurückgezahlt.

Chart

Aktienanleihe Protect 10,5% 2025/06: Basiswert Bayer

  • Intraday
  • 1W
  • 1M
  • 3M
  • 6M
  • 1J
  • 2J
  • 5J
  • Max
Quelle: DZ BANK AG, Frankfurt: 17.06. 21:58:02
Charts zeigen die Wertentwicklungen der Vergangenheit. Zukünftige Ergebnisse können sowohl niedriger als auch höher ausfallen. Falls Kurse in Fremdwährung notieren, kann die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen. © 2025 DZ BANK AG

Stammdaten

Stammdaten
WKN / ISIN DQ4EKK / DE000DQ4EKK8
Emittent DZ BANK AG
Produktstruktur Zertifikat
Kategorie Aktienanleihe
Produkttyp Aktienanleihe Protect
Währung des Produktes EUR
Quanto Nein
Abwicklungsart Barausgleich oder Physische Lieferung
Emissionsdatum 12.06.2024
Erster Handelstag 12.06.2024
Letzter Handelstag 17.06.2025
Handelszeiten 08:00 - 22:00 Hinweise zur Kursstellung
Letzter Bewertungstag 18.06.2025
Zahltag 25.06.2025
Fälligkeitsdatum 25.06.2025
Bezugsverhältnis 41,00
Basispreis 24,39 EUR
Nennbetrag 1.000,00 EUR
Bereits aufgelaufene Stückzinsen 6,032272 EUR
Zinssatz in % p.a. 10,50% p.a.
Start Barrierebeobachtung / 1. Beobachtungstag 12.06.2024
Innerhalb Barrierebeobachtung Nein
Protectlevel verletzt Ja
Protectlevel / Barriere 20,00 EUR
Abrechnung bei Fälligkeit Rückzahlung: 1.000,00 EUR

Kennzahlen

Kennzahlen
Berechnung: 17.06.2025, 21:58:02 Uhr mit Geld 99,63 % / Brief --
Spread Absolut --
Spread Homogenisiert --
Spread in % des Briefkurses --
Max Rendite absolut --
Max Rendite --
Max Rendite in % p.a. --
Seitwärtsrendite in % --
Seitwärtsrendite p.a. --
Abstand zum Protectlevel Absolut --
Abstand zum Protectlevel in % --
Performance seit Auflegung in % -0,37%

Basiswert

Basiswert
Kurs 27,565 EUR
Diff. Vortag in % 0,92%
52 Wochen Tief 18,378 EUR
52 Wochen Hoch 31,030 EUR
Quelle Xetra, 17:35:13
Basiswert Bayer AG
WKN / ISIN BAY001 / DE000BAY0017
KGV --
Produkttyp Aktie
Sektor Chemie/Pharma

Produktbeschreibung

Die Aktienanleihe hat eine feste Laufzeit und wird am 25.06.2025 (Rückzahlungstermin) fällig. Sie erhalten am Zinszahlungstermin, ebenfalls der 25.06.2025, eine Zinszahlung von 10,50% p.a. Die Zinszahlung erfolgt unabhängig von der Wertentwicklung des Basiswerts.

Am Rückzahlungstermin gibt es folgende Rückzahlungsmöglichkeiten:

  1. Jeder Kurs des Basiswerts liegt während der Beobachtungstage (12.06.2024 bis 18.06.2025) (Beobachtungspreis) immer über der Barriere von 20,00 EUR oder der Schlusskurs des Basiswerts Bayer AG liegt an der maßgeblichen Börse am 18.06.2025 (Referenzpreis) auf oder über dem Basispreis von 24,39 EUR. In diesem Fall erhalten Sie den Nennbetrag von 1.000,00 EUR.

  2. Mindestens ein Beobachtungspreis liegt auf oder unter der Barriere und der Referenzpreis liegt unter dem Basispreis. In diesem Fall erhalten Sie eine durch das Bezugsverhältnis bestimmte Anzahl von Aktien des Basiswerts. Wir liefern keine Bruchteile von Aktien. Für diese erhalten Sie eine Zahlung eines Ausgleichsbetrags. Dieser entspricht dem Referenzpreis multipliziert mit dem Bruchteil des Basiswerts. Ein Zusammenfassen mehrerer Ausgleichsbeträge zu Ansprüchen auf Lieferung von Aktien des Basiswerts ist ausgeschlossen. Sie erleiden einen Verlust, wenn der Wert der gelieferten Aktien des Basiswerts am Rückzahlungstermin zzgl. des Ausgleichsbetrags und der Zinszahlung unter dem Kaufpreis der Aktienanleihe liegt.

Bei einem Erwerb des Produkts während der Laufzeit müssen Sie aufgelaufene Zinsen (Stückzinsen) anteilig entrichten.
Sie verzichten auf den Anspruch auf Dividenden aus dem Basiswert und haben keine weiteren Ansprüche aus dem Basiswert (z.B. Stimmrechte).

Analyse

Gesamteindruck
Einfach nutzbares Gesamtrating basierend auf einer fundamentalen, technischen und Risikoanalyse unter Einbezug von Branchen- und Marktumfeld.

Neutral

Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen. Aktuelle Aktienbewertungen ausgewählter Analysten finden Sie unter DPA-AFX ANALYSER.

Negative Analystenhaltung seit 08.07.2025

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
5,2

Erwartetes KGV für 2027

Risiko-Bewertung
Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Mittel

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Defensiver Charakter bei sinkendem Index

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
41,6%

Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 31,53 Grosser Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung von >$8 Mrd., ist BAYER ein hoch kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Negative Analystenhaltung seit 08.07.2025 Die Gewinnerwartung der Analysten pro Aktie liegen heute niedriger als vor sieben Wochen. Dieser negative Trend hat am 08.07.2025 bei einem Kurs von 27,18 eingesetzt.
Preis Fairer Preis, gemäss theScreener Auf Basis des Wachstumspotentials und eigener Kriterien, erscheint uns der Aktienkurs aktuell angemessen.
Relative Performance -0,6% vs. STOXX600 Dividendenbereinigt war die Performance der letzten vier Wochen marktkonform: -0,6% relativ zum STOXX600.
Mittelfristiger Trend Positive Tendenz seit dem 25.04.2025 Der dividendenbereinigte mittelfristige technische 40-Tage Trend ist seit dem 25.04.2025 positiv.
Wachstum KGV 1,0 9,21% Abschlag relativ zur Wachstumserwartung Ein "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" von über 0,9 weist auf einen Preisabschlag gegenüber dem normalen Preis für das Wachstumspotential hin, von in diesem Fall 9,21%.
KGV 5,2 Erwartetes KGV für 2027 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2027.
Langfristiges Wachstum 4,8% Wachstum heute bis 2027 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2027.
Anzahl der Analysten 17 Starkes Analysteninteresse In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 17 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 0,4% Dividende durch Gewinn gut gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 2,10% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Mittel Die Aktie ist seit dem 31.01.2025 als Titel mit mittlerer Sensitivität eingestuft.
Bear-Market-Faktor Defensiver Charakter bei sinkendem Index Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge um durchschnittlich -16 abzuschwächen.
Bad News Durchschnittliche Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. mittlere Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 2,9%.
Beta 1,01 Mittlere Anfälligkeit vs. STOXX600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 1,01% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 41,6% Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600 41,6% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 6,08 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 6,08 EUR oder 0,22% Das geschätzte Value at Risk beträgt 6,08 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,22%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 19,5%
Volatilität der über 12 Monate 36,1%

News

16.07.2025 | 17:51:34 (dpa-AFX)
Bayer-Chef bekommt Vertrag verlängert

LEVERKUSEN (dpa-AFX) - Beim Umbau des Agrarchemie- und Pharmakonzerns Bayer <DE000BAY0017> bekommt der Vorstandsvorsitzende Bill Anderson mehr Zeit. Der bislang nur bis Ende März 2026 gültige Arbeitsvertrag des Amerikaners sei um drei Jahre verlängert worden, teilte das Unternehmen in Leverkusen mit. "Bill Anderson hat die richtigen Weichen gestellt und mit einem umfassenden Programm den Turnaround initiiert", erklärt der Aufsichtsratsvorsitzende Norbert Winkeljohann.

Anderson übernahm Bayer 2023 in einer schwierigen Lage, sein Vorgänger Werner Baumann hatte glücklos agiert und sich mit der Übernahme des US-Konkurrenten Monsanto milliardenschwere Rechtsrisiken aus dem Verkauf des Unkrautvernichters Glyphosat aufgehalst. Bis heute stellen diese Altlasten Bayer vor Probleme. In der Mitteilung heißt es hierzu, man verfolge bei der "signifikanten Eindämmung von Rechtsrisiken ... eine mehrgleisige Strategie, die Schritt für Schritt umgesetzt wird".

Tausende Stellen fallen weg

Der Chemieingenieur Anderson, der zuvor beim Pharmahersteller Roche <CH0012032048> gewesen war, setzt auf starken Personalabbau und auf eine Verschlankung der Arbeitsabläufe - viele Führungsstellen wurden gestrichen und Hierarchien abgebaut, die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sollen eigenverantwortlicher arbeiten und sich besser intern vernetzen.

Seit seinem Amtsantritt wurden 11.000 Stellen eingespart, zuletzt hatte Bayer rund 91.000 Stellen. Als Folge des Stellenabbaus und der neuen Organisationsstruktur sollen die Kosten des Konzerns im Jahr 2026 um zwei Milliarden Euro gesenkt sein, hierbei sieht sich Bayer auf gutem Weg. Die tiefgreifende Transformation komme voran.

An der Börse ist der Aktienkurs des Leverkusener Traditionsunternehmens in den vergangenen Jahren tiefer und tiefer gesunken, in Andersons Amtszeit als Vorstandsvorsitzender hat sich der Wert eines Anteilscheines in etwa halbiert. Der Tiefpunkt scheint aber überstanden zu sein, in den vergangenen Monaten ging es spürbar bergauf auf - seit April um circa acht Euro auf mehr als 27 Euro. Für langjährige Anleger dürfte das nur ein Wermutstropfen sein - 2015 waren es zeitweise mehr als 140 Euro gewesen./wdw/DP/jha

14.07.2025 | 15:25:59 (dpa-AFX)
AKTIE IM FOKUS: Bayer im schwachen Markt gefragt - Rückenwind aus den USA
14.07.2025 | 08:35:14 (dpa-AFX)
Bayer erhält US-Zulassung für Kerendia gegen bestimmte Herzerkrankung
04.07.2025 | 07:38:47 (dpa-AFX)
EQS-Stimmrechte: Bayer Aktiengesellschaft (deutsch)
30.06.2025 | 17:10:17 (dpa-AFX)
ROUNDUP/Bayer: Oberstes US-Gericht setzt bei Glyphosat auf Regierungsmeinung
30.06.2025 | 16:25:02 (dpa-AFX)
Bayer: Oberstes US-Gericht holt in Glyphosat-Streit Meinung der Regierung ein
27.06.2025 | 12:20:04 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: Berenberg belässt Bayer auf 'Hold' - Ziel 26 Euro