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Talanx AG
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Gewinnprognose
Der Veränderungstrend der Gewinnprognosen über ein Zeitfenster von 7 Wochen. Aktuelle Aktienbewertungen ausgewählter Analysten finden Sie unter DPA-AFX ANALYSER.

Positive Analystenhaltung seit 20.08.2024

Kurs-Gewinn-Verhältnis
Das KGV setzt den aktuellen Kurs der Aktie ins Verhältnis zu seiner Gewinnerwartung. Es wird auf Basis der langfristigen Gewinnprognosen der Analysten errechnet.
8,7

Erwartetes KGV für 2026

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Gesamteinschätzung des Risikos auf Basis des Bear Market und des Bad News Factors.

Mittel

Bear-Market-Faktor
Risiko Parameter, der anhand des Titelverhaltens in sich abwärts bewegenden Märkten das Marktrisiko einer Aktie angibt.

Mittlere Anfälligkeit bei Indexrückgängen

Korrelation
Die Korrelation gibt an, inwieweit die Bewegungen der Aktie mit denen Ihres Indexes übereinstimmen.
44,9%

Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600

Marktkapitalisierung (Mrd. USD) 22,82 Grosser Marktwert Mit einer Marktkapitalisierung von >$8 Mrd., ist TALANX AG ein hoch kapitalisierter Titel.
Gewinnprognose Positive Analystenhaltung seit 20.08.2024 Die Gewinnprognosen pro Aktie liegen heute höher als vor sieben Wochen. Dieser positive Trend hat am 20.08.2024 bei einem Kurs von 76,20 eingesetzt.
Preis Stark unterbewertet Auf Basis des Wachstumspotentials und anderer Messwerte erscheint die Aktie stark unterbewertet.
Relative Performance 10,3% vs. STOXX600 Die relative "Outperformance" der letzten vier Wochen im Vergleich zum STOXX600 beträgt 10,3%.
Mittelfristiger Trend Positive Tendenz seit dem 15.11.2024 Der mittelfristige technische 40-Tage Trend ist seit dem 15.11.2024 positiv. Der bestätigte technische Trendwendepunkt von +1,75% entspricht 76,38.
Wachstum KGV 1,5 40,00% Abschlag relativ zur Wachstumserwartung Ein "Verhältnis zwischen Wachstum plus geschätzte Dividende und KGV" von über 0,9 weist auf einen Preisabschlag gegenüber dem normalen Preis für das Wachstumspotential hin, von in diesem Fall 40,00%.
KGV 8,7 Erwartetes KGV für 2026 Das erwartete KGV (Kurs-Gewinn-Verhältnis) gilt für das Jahr 2026.
Langfristiges Wachstum 9,6% Wachstum heute bis 2026 p.a. Die durchschnittlichen jährlichen Wachstumsraten gelten für die Gewinne von heute bis 2026.
Anzahl der Analysten 5 Nur von wenigen Analysten verfolgt In den zurückliegenden sieben Wochen haben durchschnittlich 5 Analysten eine Schätzung des Gewinns pro Aktie für diesen Titel abgegeben.
Dividenden Rendite 3,5% Dividende durch Gewinn gut gedeckt Für die während den nächsten 12 Monaten erwartete Dividende müssen voraussichtlich 30,20% des Gewinns verwendet werden.
Risiko-Bewertung Mittel Die Aktie ist seit dem 09.04.2024 als Titel mit mittlerer Sensitivität eingestuft.
Bear-Market-Faktor Mittlere Anfälligkeit bei Indexrückgängen Die Aktie tendiert dazu, Indexrückgänge in etwa gleichem Umfang mitzuvollziehen.
Bad News Geringe Kursrückgänge bei spezifischen Problemen Der Titel verzeichnet bei unternehmensspezifischen Problemen i.d.R. geringe Kursabschläge in Höhe von durchschnittlich 1,9%.
Beta 1,10 Mittlere Anfälligkeit vs. STOXX600 Die Aktie tendiert dazu, pro 1% Indexbewegung mit einem Ausschlag von 1,10% zu reagieren.
Korrelation 365 Tage 44,9% Mittelstarke Korrelation mit dem STOXX600 44,9% der Kursschwankungen werden durch Indexbewegungen verursacht.
Value at Risk 10,05 EUR Das geschätzte mittelfristige Value at Risk beträgt 10,05 EUR oder 0,12% Das geschätzte Value at Risk beträgt 10,05 EUR. Das Risiko liegt deshalb bei 0,12%. Dieser Wert basiert auf der mittelfristigen historischen Volatilität (1 Monat) mit einem Konfidenzintervall von 95%.
Volatilität der über 1 Monat 24,9%
Volatilität der über 12 Monate 24,2%

News

11.12.2024 | 10:34:18 (dpa-AFX)
ROUNDUP 2: Talanx nimmt sich bis 2027 weitere Gewinnsprünge vor - Aktie legt zu

(neu: Aussagen aus Videokonferenz zu Geschäftsfeldern, Vergleich mit Analystenschätzungen, Kursreaktion)

HANNOVER/MÜNCHEN (dpa-AFX) - Der Versicherungskonzern Talanx <DE000TLX1005> will seinen Gewinn auch in den nächsten Jahren deutlich steigern. Bis 2027 solle das Konzernergebnis auf mehr als 2,5 Milliarden Euro wachsen, teilte das Unternehmen am Dienstagabend in Hannover mit. Das ist rund 30 Prozent mehr als für 2024 angepeilt - und mehr als von Analysten im Schnitt erwartet. An der Börse wurden die Neuigkeiten zu Beginn von Talanx' Kapitalmarkttag am Mittwochmorgen positiv aufgenommen.

Die Talanx-Aktie gewann am Vormittag 1,8 Prozent auf 85,15 Euro und gehörte damit zu den stärkeren Titeln im MDax <DE0008467416>, dem Index der mittelgroßen Werte. Im bisherigen Jahresverlauf hat das Papier um mehr fast 32 Prozent zugelegt.

An diesem Mittwoch stellt Vorstandschef Torsten Leue auf dem Kapitalmarkttag des Konzerns in München seine Ziele für die kommenden Jahre vor. Dazu gehört eine deutlich steigende Dividende. Erst im November hatte Leue sein Gewinnziel für 2024 auf mehr als 1,9 Milliarden Euro und für 2025 auf mehr als 2,1 Milliarden Euro angehoben. Seine ursprünglichen Mittelfristziele hat der Konzern bereits ein Jahr früher deutlich übertroffen. So hatte sich Leue vor zwei Jahren lediglich 1,6 Milliarden Euro Gewinn zum Ziel gesetzt - und das erst für 2025.

Jetzt peilt die Konzernspitze dauerhaft eine Eigenkapitalrendite von mehr als 12 Prozent an. Im laufenden Jahr soll sie sogar mehr als 15 Prozent erreichen.

Von dem vorzeitigen Erfolg sollen die Aktionäre profitieren. Für 2024 stellte der Vorstand eine Dividende von 2,70 Euro je Aktie in Aussicht. Das sind 20 Cent mehr als ursprünglich geplant, aber 11 Cent weniger als von Analysten im Schnitt erwartet. In den kommenden Jahren soll sie weiter steigen: Für 2027 peilt Leue eine Ausschüttung von 4 Euro je Aktie an. Hier hatten Analysten bisher nur knapp 3,50 Euro erwartet.

Auch dank der jüngsten Übernahmen in Übersee sieht sich der Manager für weitere Gewinnsteigerungen gerüstet. "In den vergangenen Jahren haben wir unsere Diversifizierung mit dem Zukauf der Liberty-Gesellschaften in Lateinamerika und dem besonders profitablen Wachstum der Erstversicherung noch weiter ausgebaut", sagte er laut Mitteilung. Gleichzeitig sei der Konzern widerstandsfähiger geworden.

"Diesen Weg wollen wir fortsetzen, um unseren Aktionären kontinuierlich steigende Dividenden zahlen zu können", sagte Leue. Während der Manager den Konzern in fast allen Geschäftsfeldern als Kostenführer in der Branche sieht, gilt das Geschäft der Hauptmarke HDI mit Privat- und kleineren Firmenkunden in Deutschland als Sorgenkind.

Auf dem Heimatmarkt wolle sich Talanx deshalb "stärker auf die Sachen fokussieren, die wir gut können", sagte Leue am Mittwoch in einer Videokonferenz mit Journalisten. Dies sei das Geschäft mit der Industrie sowie kleineren Unternehmen und Freiberuflern. Sanierungsbedarf sieht er in der Kfz-Versicherung, die wie die gesamte Branche mit stark gestiegenen Reparatur- und Ersatzteilkosten zu kämpfen hat. Das Geschäft mit Lebensversicherungen steht für Leue nicht zur Disposition.

Stärker setzt er jedoch auf das Geschäft mit der Industrie sowie das Privat- und Firmenkundengeschäft im Ausland. Diese dürften in den kommenden Jahren jeweils rund ein Fünftel zum Konzerngewinn beitragen. Das deutsche Privat- und Firmenkundengeschäfts steuere hingegen nur sieben Prozent zum Gewinn bei. Dieser Anteil dürfte in den nächsten Jahren weiter sinken, weil die anderen Geschäftsbereiche stärker wüchsen, erklärte Finanzvorstand Jan Wicke. Mehr als die Hälfte des Gewinns dürfte weiterhin von dem weltweit drittgrößten Rückversicherer Hannover Rück <DE0008402215> kommen, an dem Talanx-Konzern gut die Hälfte der Aktien hält.

Größter Anteilseigner von Talanx ist mit knapp 77 Prozent der Aktien wiederum der Haftpflichtverband der Deutschen Industrie (HDI), ein Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit. HDI ist zugleich die Hauptmarke des Konzerns für das Erstversicherungsgeschäft./stw/mis/stk

11.12.2024 | 07:13:22 (dpa-AFX)
ROUNDUP: Versicherer Talanx nimmt sich bis 2027 weitere Gewinnsprünge vor
10.12.2024 | 18:16:24 (dpa-AFX)
Versicherer Talanx will Gewinn und Dividende bis 2027 weiter steigern
10.12.2024 | 17:47:58 (dpa-AFX)
EQS-Adhoc: Talanx Aktiengesellschaft: Neue Dividendenpolitik (deutsch)
29.11.2024 | 06:24:25 (dpa-AFX)
Garantiezins für Lebensversicherungen soll stabil bleiben
27.11.2024 | 06:24:40 (dpa-AFX)
Verivox: Vollkasko für Elektroautos teurer als bei Verbrennern
15.11.2024 | 10:35:03 (dpa-AFX)
ANALYSE-FLASH: Berenberg hebt Ziel für Talanx auf 91,10 Euro - 'Buy'

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